Dans le paysage des investissements, il est essentiel de trouver des opportunités qui offrent un potentiel de rendement solide et une diversification efficace. C'est le cas du Multifonds Arch’invest LBO 1.
Ce produit d'investissement innovant et dynamique ouvre de nouvelles perspectives pour les investisseurs à la recherche de stratégies performantes dans le domaine du Private Equity.
Retrouvez notre analyse complète sur le Multifonds Arch’invest LBO 1 pour connaître ses avantages et inconvénients et prendre la bonne décision d’investissement.
Multifonds Arch’invest LBO 1 : présentation
Un produit d’investissement
Le Multifonds Arch’invest LBO 1 est un fonds professionnel de capital-investissement (FPCI) de Private Equity agréé par l’AMF et conçu pour offrir aux investisseurs de détail une exposition diversifiée à des projets d'investissement prometteurs.
En effet, le fonds investit majoritairement le montant des engagements de ses investisseurs dans quatre fonds de Private Equity opérant dans la catégorie LBO : PAI, IK Partners, Bridgepoint, EQT.
Le fonds peut également investir, jusqu’à 20 % de son actif, dans des fonds monétaires à court terme et dans d’autres instruments négociables à court terme à risque faible. Le but : favoriser la gestion de la trésorerie à court et moyen terme.
Les objectifs du Multifonds Arch’invest LBO 1
Ce FPCI vise, à l’instar des autres fonds de sa gamme en Private Equity, à générer des rendements attractifs à moyen et long terme.
L’objectif est d’exposer chaque investisseur à 60-80 sociétés sous-jacentes pour obtenir un rendement annuel moyen d’environ 15 %. Le montant cible final est de 80 millions d’euros.
En résumé, ce fonds offre la possibilité de participer à des projets d'investissement à fort potentiel de rendement, tout en bénéficiant d'une diversification optimale.
Les investisseurs de détail visés par Arch’invest LBO 1
Le Multifonds Arch’invest LBO 1 s’adresse avant tout à des investisseurs au détail, c’est-à-dire ceux mentionnés au VI de l’article L214-162-1 du Code monétaire et financier, ou bien à des sociétés de gestion mandatées par eux.
Conformément à la loi, le fonds nécessite donc un investissement minimum de 100 000 €, et s’adresse aux investisseurs capables d'assumer les fluctuations de valeur des investissements.
Pour ce multifonds, la société de gestion Arch’invest propose un processus d'investissement simple et transparent qui suit les étapes suivantes :
- Évaluation personnelle de l'investissement et de la documentation : vous pouvez retrouver toutes les informations relatives aux caractéristiques, performances et objectifs du fonds sur le site de la société de gestion.
- Souscription 100 % digitale : il suffit de remplir le formulaire de souscription fourni par le gestionnaire du fonds et de fournir les documents requis.
- Transfert de fonds : le transfert des fonds ne s'effectue que lorsque le dossier est complet, il se fait conformément aux instructions fournies par le gestionnaire du fonds.
- Suivi de l'investissement : Arch’invest vous fait parvenir des rapports périodiques (semestriels et annuels) afin de vous permettre de suivre les évolutions de votre investissement.
Ce FPCI couvre enfin différentes zones géographiques :
- France ;
- Europe ;
- États-Unis ;
- Israël.
Les caractéristiques supplémentaires du fonds à connaître
Arch’invest propose différentes parts (plus d’une dizaine au sein du Multifonds) adaptées aux besoins des investisseurs à travers des paniers thématiques.
La durée de vie prévue du Multifonds est de 10 ans minimum à compter du dernier jour de souscription. Vous ne pourrez pas, de votre propre initiative, demander le rachat de vos parts par le fonds. Sachez également que les cessions de parts sont soumises à l’agrément préalable et écrit d’Arch’invest.
Comme de nombreux FPCI, qui ne s'adressent qu’à des investisseurs avertis, ce fonds ne propose pas d’options d'assurance. Ainsi, en cas de défaillance de la société de gestion ou du fonds lui-même, vous êtes susceptible de perdre la totalité de votre investissement.
Multifonds Arch’invest LBO 1 : un fonds de Private Equity
Petite liste des raisons d’investir avec Arch’invest LBO 1
La principale raison d’investir avec le Multifonds Arch’invest LBO 1 est bien sûr la diversification accrue que permet ce placement. En effet, la stratégie du fonds est claire - investir votre apport dans différentes classes d'actifs rentables et résilientes :
- le LBO ;
- les infrastructures ;
- la Private Debt ;
- l'immobilier.
Par ailleurs, ce FPCI permet également aux investisseurs de participer à des projets de Venture Capital, offrant ainsi la possibilité de soutenir des entreprises prometteuses non cotées en bourse dans leur phase initiale de croissance. Bien que risqué, le marché du VC est en pleine expansion depuis la crise des subprimes, et s’avère souvent très rentable.
La stratégie LBO pour le capital-investissement
Observons d’un peu plus près à quoi correspond cette stratégie de LBO (Leveraged Buyout ou capital-transmission) en Private Equity qui se situe au cœur du Multifonds Arch'invest LBO 1.
Cette stratégie de capital-investissement se concentre sur les opérations de capital-transmission, qui consistent à soutenir des entreprises lors de leur phase de transmission ou de rachat. Concrètement, le LBO est un montage financier permettant le rachat d'une entreprise en ayant recours à beaucoup d'endettement.
En investissant indirectement dans des projets LBO soigneusement sélectionnés, les investisseurs du Multifonds Arch'invest LBO 1 peuvent donc accéder à des opportunités uniques de création de valeur et de croissance.
Composition du Multifonds Arch’invest LBO 1
Le Multifonds Arch’invest LBO 1 est composé de 4 fonds de Private Equity :
- PAI ;
- IK Partners ;
- Bridgepoint ;
- EQT.
Chacun des 4 fonds sélectionnés est en cours de levée et est encore très peu déployé. Les fonds PAI Partner VIII, Bridgepoint Europe VII, EQT Future Impact n’ont réalisé que deux acquisitions. IK Partners X n’a encore réalisé aucun investissement.
Leurs principales caractéristiques peuvent être résumées au sein du tableau suivant :
Multifonds Arch’invest LBO 1 : risques et avantages
Quels risques avec Arch’invest LBO 1 ?
Comme tous les FPCI, ce Multifonds Arch’invest est sujet à de multiples risques dont il faut avoir conscience avant tout investissement :
- Risques de perte en capital : il existe une possibilité que vous ne récupériez pas la totalité ou une partie du capital investi à l'échéance du fonds.
- Risques de liquidité : les investissements du fonds seront dans des sociétés non cotées ou cotées sur des marchés peu liquides. Cela signifie que le fonds peut rencontrer des difficultés à céder rapidement ses actifs, voire les céder à un prix inférieur à leur valeur liquidative connue.
- Risques juridiques et fiscaux : des changements dans la réglementation juridique et fiscale peuvent survenir pendant la durée du fonds, même rétroactivement, ce qui peut avoir un impact sur la nature des investissements, leur rendement ou celui du fonds.
- Risque lié au capital-investissement : les investissements en capital-investissement comportent par nature des risques liés aux sociétés sous-jacentes au sein desquelles l’argent est injecté. En cas de faillite, l'investissement est perdu.
Scénario de performance pour ce produit d’investissement
Voici un tableau récapitulatif des performances d'investissement pour un montant initial de 100 000 € investi sur différentes périodes et en fonction de différents scénarios :
Quelques éléments prendre en compte avec Multifonds Arch’invest LBO 1
Bien que l’objectif de rendement annuel soit fixé par la société de gestion autour de 15 %, il faut bien retenir que le retour sur investissement dépendra en premier lieu de la performance de sociétés sous-jacentes dans lesquelles investiront les quatre fonds de Private Equity qui composent le Multifonds.
L’économie réelle étant soumise à de nombreuses fluctuations, différents scénarios sont donc à envisager comme le montre le tableau de prévision des performances.
Par ailleurs, il est important de comprendre la composition des coûts associés à cet investissement. Voici un résumé des coûts ponctuels, récurrents et accessoires :
Ainsi pour 100 000 euros investis sur 10 ans, le total des coûts s’élève donc entre 7 500 et 30 000 € en fonction du type de part auquel vous souscrivez.
Récapitulatif du produit d’investissement
En résumé, le Multifonds Arch’invest LBO 1 offre aux investisseurs une opportunité unique d'investir dans de nombreux projets de Private Equity prometteurs en une seule fois.
Son objectif de rendement annuel de moyen fixé à 15 % paraît raisonnable au regard des performances passées réalisées par les quatre fonds spécialisés en LBO qui porteront ce fonds (PAI, IK Partner, Bridgepoint et EQT).
Vous avez maintenant toutes les clés en main pour investir ou non dans le Multifonds Arch’invest LBO 1 dont les souscriptions clôturent en juin 2023. Diversifiez votre portefeuille, profitez d'opportunités de rendement attractives et explorez le monde dynamique du Private Equity !
Ne laissez pas cette opportunité vous échapper et n’hésitez pas à faire appel à des professionnels comme Ramify pour vous lancer. Nous vous offrons un accompagnement complet et sur mesure en façonnant avec vous une stratégie d’investissement adaptée à votre fiscalité et vos objectifs. Prenez rdv avec un de nos conseillers.
