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Retrouvez notre analyse complète sur le fonds ALTO Innovation 2022 de Eiffel IG, pour connaître ses avantages et inconvénients et prendre la bonne décision d’investissement.
Le FCPI ALTO Innovation 2022 est un Fonds Commun de Placement dans l’innovation (FCPI). Il permet d’investir dans des start-ups et PME innovantes françaises et européennes, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux intéressants.
Dans le monde du Private Equity, Eiffel IG est une société de gestion affichant des rendements intéressants : sur 22 FCPI remboursées (lorsque la somme investie est remboursée), nous constatons une performance médiane de +36 % (hors réduction fiscale) sur la durée de vie des fonds (la période comprise entre la période de souscription et les dernières participations au fonds vendues). Sur 44 fonds lancés, 34 d’entre eux ont été entièrement remboursés à fin Septembre 2020.
En 2022, Eiffel IG passe le seuil des 4 milliards d’actifs sous gestion et d’engagements (dette privée, private equity, infrastructures de transition énergétique et marchés côtés), couvrant alors l’ensemble des besoins des entreprises de croissance.
En quelques lignes, Eiffel IG, c’est
L’expérience d’investissement de l’équipe d’Eiffel IG en FCPI s’élève à une vingtaine d’années. C’est plus de 300 entreprises financées (avec plus de 50 entrées en Bourse), pour un encours de 700 millions d’euros. Les fonds de Private Equity d’Eiffel Investment Group financent la croissance d’entreprises du domaine de la transition énergétique, mais aussi de l’agroalimentaire, de la santé et du digital.
Vous voulez investir en FCPI-FIP mais vous vous posez des questions ? Notre équipe de spécialistes vous accompagne.
ALTO Innovation 2022 investit dans des start-ups et entreprises innovantes. Ces entreprises sont non cotées en bourse et sont en majorité européennes. Investir dans ce FCPI, c’est donc aussi promouvoir l’économie européenne. Les entreprises sélectionnées répondent à des critères d’investissement établis par la société de gestion, comprenant notamment :
Notre point de vue : l‘investissement dans le FCPI ALTO est un très bon moyen de limiter son imposition sur les revenus. La qualité de l’équipe de gestion d’ALTO permet historiquement de dégager une performance intéressante, au-delà du gain fiscal qui est lui assuré.
Nous vous rappelons que les performances passées ne présagent pas des performances futures et que, comme tout investissement, des risques subsistent en achetant des parts dans le FCPI ALTO Innovation 2022 (perte de capital notamment).
Cependant, pour limiter son risque, nous conseillons à nos clients de diversifier leur exposition aux FCPI fiscales. Dividende Plus de Vatel, FCPI Patrimoine d’Eurazeo ou bien Calao sont des bons représentants pour constituer votre portefeuille de FCPI.
Il existe deux principaux risques :
Notre point de vue : il est essentiel que l’investisseur prenne au préalable connaissance du Règlement et du DICI. Nous ajoutons qu’il est très important de se faire conseiller et accompagner lors des choix des fonds. Le Private Equity est une classe d’actif intéressante mais plus complexe que l’investissement en bourse par exemple.
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Les capitaux investis en parts de FCPI et FIP ne bénéficient d’aucune garantie en capital, du fait de la nature même de l’investissement. Les PME innovantes étant des entreprises jeunes, elles ne bénéficient pas de fondations aussi solides que des entreprises cotées et leur modèle économique n’est pas complètement établi. Les FCPI et FIP représentent donc des investissements risqués.
Les souscripteurs de parts de FCPI peuvent bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu (IR) allant jusqu’à 25 % des versements réalisés. Le plafond de versement et la réduction d’impôt varient selon le statut matrimonial :
Pour toute souscription entre le 18 mars et le 31 décembre 2022, la réduction d’impôt maximale de 22 % est de 2 640 euros pour une personne célibataire et de 5 280 pour un couple ayant une imposition en commun. Ces conditions s’appliquent selon l’article 199 terdecies-0 A du code général des impôts (CGI) et est exclusivement réservé à toute personne avec une résidence fiscale en France qui s’engage à conserver ses parts pendant au moins 5 ans.
Tout porteur de parts de FCPI est exonéré d’impôt sur les plus-values s’il conserve ses parts pour une durée minimale de 5 ans à partir de sa souscription. En cas de plus-values, seuls les prélèvements sociaux de 17,2 % sont dus.
Ramify est un conseiller en gestion de patrimoine, approuvé et contrôlé par l’AMF. Il propose des investissements en Actions, Obligations, SCPI et Private Equity, selon votre besoin, et dans des véhicules d’investissements adaptés à votre situation fiscale. N’hésitez pas à en discuter avec nos conseillers.
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“ Pour optimiser le versement des intérêts, nous vous recommandons d’effectuer un versement sur votre LDDS le plus tard possible (le 13) car il ne produira des intérêts qu’à partir de la quinzaine suivante (le 16). Pour le retrait des fonds, veillez à le faire le plus tôt possible, pour la même raison. ”
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