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Private Equity

Baromètre Ramify : le Private Equity et les Epargnants en 2023

Ramify
September 1, 2023
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a propos de ramify

Ramify est une plateforme d’investissement qui propose des services de gestion de patrimoine aux particuliers : gestion pilotée sur assurance vie et plan épargne retraite, investissement en immobilier, private equity, produits structurés, livret d'épargne et bientôt cryptoactifs.

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Sommaire

La démocratisation du Private Equity est en marche.

Jusqu’ici réservée aux institutionnels, cette classe d’actif devient accessible aux investisseurs particuliers, leur apportant une nouvelle ère d’opportunités financières.

  • Qui sont ces investisseurs particuliers ?
  • Quelles sont leurs aspirations et leurs attentes ?
  • Quels sont les freins à l'investissement en capital investissement ?
Investir en Private Equity : par où commencer ?

Accéder à des fonds de qualité institutionnelle est désormais possible pour les particuliers. Chez Ramify, nous proposons plus de 80 fonds, dont certains figurent parmi les plus prestigieux au monde.


Vous avez besoin d’informations supplémentaires ? Prenez rendez-vous avec nos experts issus des plus grandes institutions financières (Goldman Sachs, Nomura, Oliver Wyman, …), ils se feront un plaisir de vous accompagner.


Ramify est une plateforme d'investissement et de conseil en gestion de patrimoine avec une des sélections de produits la plus diversifiée du marché (ETFs, Private Equity, Immobilier, Art, Produits Structurés, Livret d'épargne, et plus encore).

Le Private Equity : une réponse aux attentes des investisseurs

Les opinions sur la gestion de l'épargne

Les épargnants français évoquent en premier l’importance de pouvoir gérer son épargne indépendamment, tout en disposant d’une assistance en cas de besoin (87 %).

En parallèle, la gestion en ligne de leurs produits financiers est loin de les rebuter, puisqu’ils se disent ouverts à ce type de services (73%). 

  • Les plus jeunes se montrent plus ouverts à une gestion en ligne de leurs produits financiers (80% des moins de 50 ans contre 69% de leurs aînés). 
Les opinions sur la gestion de l’épargne
Le commentaire de Ramify

Ces préférences et tendances éclairent le chemin vers un futur où la gestion de l’épargne sera de plus en plus individualisée et digitalisée, en particulier celle des générations plus jeunes. Cette évolution du paysage financier souligne l’importance pour les acteurs du secteur, comme Ramify, de fournir des solutions qui répondent à ces nouveaux besoins.

Les avantages du Private Equity

La diversification

Pour diversifier leurs investissements, les épargnants sont en demande de nouveaux produits (60%),

Les investisseurs les plus en quête de nouveauté sont les jeunes (77% des moins de 50 ans contre 50% des 50 ans et plus).

"1/4 des interviewés (24%) associe le Private Equity à l’avantage de pouvoir diversifier son épargne."

Cette diversification est d’autant plus recherchée que les épargnants ont le sentiment qu’aujourd’hui tous les établissements financiers proposent les mêmes produits (82%). 

L'investissement dans l'économie réelle

L’investissement dans l’économie réelle est attractif et est associé aux produits du Private Equity.

"2/3 des interviewés souhaitent qu’on leur propose davantage de produits leur permettant d’investir dans l’économie réelle."

C'est de loin le premier avantage mis en avant par les répondants concernant les produits de capital investissement (41%), notamment les plus jeunes (78% contre 58% des 50 ans et plus).

Le deuxième avantage cité est également lié puisqu’il concerne le caractère concret de ce type de placement (28%). 

Le rendement

Certains critères sont moins identifiés comme des avantages de ces produits, notamment :

  • Le rendement (21 %)
  • Le couple rendement/risque (17 %, contre 26 % pour les épargnants détenant plus de 150 000 €)
  • La simplicité de gestion (14 %)

Les interviewés de moins de 50 ans identifient davantage le bon niveau de rendement comme un atout (31% contre 16% pour leurs aînés). 

Le commentaire de Ramify

Depuis 2008, le rendement moyen annualisé de cette classe d’actifs s’élève à 19 %* (McKinsey Private Markets Annual Review, 2022). Le rendement espéré de certains fonds dépasse parfois même les 20%, comme par exemple Altaroc Global 2023 ou Keensight Nova IV, tous deux disponibles chez Ramify.

Une notoriété à construire, mais une attractivité élevée

Un placement méconnu

Une courte majorité d’interviewés (55%) connaissent le capital investissement - parmi lesquels :

  • 8% en détiennent
  • 19% n’en détiennent pas mais connaissent bien les produits
  • 28% en ont seulement déjà entendu parler

La notoriété du Private Equity arrive cependant loin derrière celle d'autres supports :

  • Obligations (84%)
  • Cryptomonnaies (78%)
  • Fonds liquides d’investissement (77%)
  • Pierre-papier ou SCPI (70%)

Le Private Equity jouit d’une grande notoriété chez les investisseurs âgés de moins de 50 ans (69% contre 47% chez leurs aînés). 

Le niveau d’épargne n’est quant à lui pas discriminant pour identifier les populations qui connaissent ou non le capital investissement. 

Un placement attractif

Plus de 4 interviewés sur 10 affirment qu’ils pourraient souscrire des produits de capital investissement dans les mois à venir (43%). 

"1 épargnant sondé sur 2 connaît le Private Equity"

Davantage identifié par les jeunes, 59 % des moins de 50 ans envisageraient de souscrire des produits (contre 33 % des 50 ans et plus).

Quel que soit leur niveau d’épargne, les personnes interrogées déclarent dans les mêmes proportions des intentions de souscription. 

Signe de l’attractivité des produits, 2/3 épargnants connaissant bien le capital investissement déclarent qu’ils pourraient souscrire des produits dans les mois à venir (68%). 

Un manque de connaissance qui freine les investissements

Un niveau d'expertise jugé trop élevé

Les épargnants interviewés s’inquiètent en premier lieu du niveau d’expertise important que nécessite à leurs yeux la gestion des produits concernés (80%), bien qu’ils soient une grande majorité à vouloir gérer indépendamment leur épargne (87%).

"Le niveau d'expertise jugé trop élevé est un facteur répulsif pour l’investissement dans le secteur."

Les interviewés les plus âgés sont les plus rebutés par le niveau d’expertise requis (86% des 50 ans et plus contre 71% des moins de 50 ans). 

Un manque de recul

Les épargnants français affirment aussi qu’ils n’ont pas complètement bien cerné les enjeux du Private Equity.

Certains autres produits plus traditionnels ont tendance à les rassurer.

Les trois quarts d’entre eux estiment avoir un manque de recul sur les produits du Private Equity (77%), tandis que 69% des interviewés affirment être attachés aux produits classiques comme l’assurance-vie.

La notoriété des enjeux du Private Equity est ici un levier pour apporter des réponses aux incertitudes sur le secteur. 

Le commentaire de Ramify

L’univers complexe des fonds de Private Equity exige une compréhension pointue, du temps et une expertise approfondie pour mener une due diligence exhaustive.
Notre équipe de recherche sélectionne une dizaine de fonds par an, sur 300 analysés. En d’autres termes, seulement 5% des fonds analysés sont jugés suffisamment performants pour être recommandés à nos investisseurs. L’accompagnement par des spécialistes est recommandé.

Un ticket d'entrée trop élevé

Le coût d’accès au marché est aussi financier, puisque 6 interviewés sur 10 identifient le ticket d’entrée comme étant trop élevé (64%).

Cela s’explique de fait par son niveau plus élevé que celui d’autres produits comme les actions ou les obligations.

Il est peut-être aussi surestimé par des épargnants qui n’ont pas connaissance de l’abaissement récent du ticket d’entrée à 1 000 €

Investissez en Private Equity dès 1000 €

Ramify est un cabinet de gestion de patrimoine, plus de 80 fonds de Private Equity ont été présélectionnés par notre équipe de recherche en finance quantitative selon un processus de sélection ultra rigoureux. Certains fonds sont considérés comme de première classe mondiale (Altaroc, Tikehau, Rothschild & Co, Eurazeo, Peqan, etc.). Nous n’appliquons aucun frais d’entrée sur l'ensemble de notre catalogue de Private Equity.


Nos conseillers sont disponibles du lundi au vendredi pour vous aider à réaliser vos projets d'investissement.

Conclusion

  • Les attentes des épargnants interrogés sont alignées avec les opportunités offertes par le Private Equity. Diversification des produits, rendement et placements dans l’économie réelle sont ainsi associés aux avantages de l’investissement dans le secteur. 
  • En dépit de ces avantages, les produits de capital investissement restent moins connus que leurs concurrents principaux. Cette notoriété plus faible se trouve compensée par une attractivité importante aux yeux des épargnants, dont une forte majorité envisage un investissement. 
  • Des freins sont toutefois identifiés : le niveau d’expertise requis et le ticket d’entrée trop élevé, ou encore le manque de recul sur les produits du secteur. 

Cette étude vous intéresse ?

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Méthodologie

L’étude « Les épargnants et le private equity » a été réalisée auprès d’un échantillon de 500 personnes, représentatif de la population des Français détenteurs d’un patrimoine financier de 30 000 € ou plus, constitué selon la méthode des quotas, au regard des critères de sexe, d’âge, de catégorie socioprofessionnelle et de niveau d’épargne. 

Les interviews ont été réalisées du 16 au 22 mai 2024 par questionnaire auto-administré en ligne sur système CAWI (Computer Assisted Web Interview).

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“ Pour optimiser le versement des intérêts, nous vous recommandons d’effectuer un versement sur votre LDDS le plus tard possible (le 13) car il ne produira des intérêts qu’à partir de la quinzaine suivante (le 16). Pour le retrait des fonds, veillez à le faire le plus tôt possible, pour la même raison. ”

Mehdi, Client Portfolio Manager chez Ramify

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