.svg){kind=small}
Chaque mois, retrouvez un condensé de l'actualité financière et économique et enrichissez vos connaissances sur l’investissement.
.svg)
Ramify est une plateforme d’investissement qui propose des services de gestion de patrimoine aux particuliers : gestion pilotée sur assurance vie et plan épargne retraite, investissement en immobilier, private equity, produits structurés, livret d'épargne et bientôt cryptoactifs.
Le rebalancing ou l’arbitrage d’un portefeuille d’investissement consiste à rapprocher l’allocation du portefeuille à une allocation cible. En pratique, cela consiste à vendre des parts d’actifs financiers partiellement ou totalement pour acheter d’autres actifs financiers.
Le Ramify Rebalancing tool est notre algorithme d’arbitrage optimisé pour rapprocher votre portefeuille d’investissement à votre allocation cible, recommandé par la recherche de Ramify, en évitant tout achat/vente non nécessaire.
Ci-dessous les 3 cas nécessitant de lancer le Ramify Rebalancing Tool
Les actifs investis dans un portefeuille ont souvent des amplitudes d’évolution différente. La pondération des différents actifs dans le portefeuille est ainsi amenée à évoluer, nécessitant un arbitrage.
L’allocation cible est l’allocation recommandée par Ramify. Elle est le résultat des algorithmes de Ramify. Cette allocation est également amenée à évoluer pour plusieurs raisons :
1 : Elle peut notamment être adaptée pour prendre en compte le changement de contexte macro-économique (inflation, hausse des taux d’intérêts directeurs…).
2 : Le risque score attribué à chaque client est amené à baisser pour sécuriser son investissement.
3 : L’équipe QIS améliore les portefeuilles des clients continuellement. L’allocation peut être adaptée pour inclure les dernières innovations.
Il est possible que l’allocation actuelle et l’allocation cible aient évolué, nécessitant ainsi un arbitrage pour les rapprocher.
Ramify arbitrera votre portefeuille pour 3 raisons :
L’évolution des différents actifs dans votre portefeuille peut résulter en un portefeuille avec un risque score supérieur à celui recommandé par notre recherche/ choisi par vous. Il est ainsi nécessaire d’arbitrer votre portefeuille pour assurer qu’il est aligné avec votre aversion au risque.
Que vous soyez en Essentiel ou en Flagship, nous veillerons à respecter vos valeurs, notamment en matière d’investissement vert. Un arbitrage peut ainsi être réalisé pour rapprocher votre portefeuille de sa température cible.
Selon les évolutions des marchés financiers. Il se peut que votre portefeuille, malgré son évolution, respecte encore vos préférences et vos valeurs d'investissement. Ramify peut quand même l’arbitrer pour assurer que le portefeuille ait le retour d’investissement maximal tout en respectant les différentes contraintes.
En général, votre portefeuille sera arbitré trimestriellement. Selon la situation des marchés financiers, des arbitrages supplémentaires pourront être réalisés plus fréquemment afin de rapprocher votre portefeuille au portefeuille cible.
Les clients avec un versement programmé et un portefeuille Flagship auront un arbitrage supplémentaire mensuel (Ramify SCPI Rebalancing Tool) afin d’arbitrer le fonds Transition SCPI dans leur versement programmé vers des supports SCPI.
“ Pour optimiser le versement des intérêts, nous vous recommandons d’effectuer un versement sur votre LDDS le plus tard possible (le 13) car il ne produira des intérêts qu’à partir de la quinzaine suivante (le 16). Pour le retrait des fonds, veillez à le faire le plus tôt possible, pour la même raison. ”
.svg)
.svg){kind=icon}