Nos critères de sélection des meilleures plateformes crypto
Voici nos principaux critères de sélection pour choisir les meilleures plateformes cryptomonnaies.
L’identité et l’historique de la plateforme
Analyser l’historique et l’identité d’une plateforme permet d’obtenir des informations de sécurité intéressantes. La date de création d'une plateforme, et donc sa capacité à traverser différents cycles du marché, est un indicateur précieux.
Les plateformes de trading crypto les plus anciennes comme Kraken (2011) ou Coinbase (2012) ont prouvé leur capacité à survivre aux différentes turbulences du marché des cryptos.
Le siège social
La localisation du siège social d'une plateforme crypto déterminera le cadre réglementaire auquel elle est soumise.
Les plateformes dont le siège se situe dans des juridictions reconnues (France, Union Européenne, États-Unis, Suisse, etc.) offrent généralement plus de garanties que celles domiciliées dans des paradis fiscaux.
De plus, en cas de problème, vous disposerez de recours juridiques locaux si la plateforme est régulée dans votre pays de résidence. Cela simplifiera grandement vos démarches administratives en cas de problème.
Toutefois, on observe que certaines plateformes ont le statut de Prestataire de Services sur Actifs Numériques, mais disposent d’un siège social à l’étranger ou dans un paradis fiscal. Dans ce cas, votre niveau de protection juridique va également dépendre de l’adresse du siège social, ce qui peut compliquer le recouvrement de vos avoirs.
Le volume de transaction et d’actifs gérés
Le volume de transaction indique la quantité de cryptomonnaies échangées sur la plateforme chaque jour. C’est un indicateur essentiel pour assurer une meilleure liquidité. Plus le volume est élevé, plus vous pourrez facilement acheter ou revendre vos cryptos à tout moment sans subir une décote importante.
De plus, une plateforme qui gère un grand volume de cryptoactifs démontre la confiance que les investisseurs lui accordent.
Enfin, vous pouvez également rechercher des informations sur le nombre d’utilisateurs ou de clients, afin de privilégier les plateformes les plus populaires.
Exemple : Binance est souvent considéré comme le leader mondial avec plus de 110 milliards d'euros de cryptos investis via la plateforme.
La sécurité de la plateforme
Lorsque vous choisissez une plateforme pour investir en cryptomonnaies, la sécurité est un critère essentiel à ne jamais négliger.
Les cryptos étant des actifs numériques particulièrement concernés par le risque de piratage, il est crucial d’opter pour une plateforme offrant des garanties solides.
Le statut PSAN : un gage de confiance en France
En France, l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) a mis en place depuis 2019 le statut de Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN). Ce statut est devenu obligatoire pour les plateformes souhaitant opérer légalement sur le territoire français.
Les plateformes (aussi appelées exchanges) enregistrés PSAN doivent respecter plusieurs obligations :
- Des procédures strictes de vérification d'identité des clients (KYC)
- Des dispositifs anti-blanchiment d'argent efficaces
- Une transparence sur leurs pratiques commerciales
- Des garanties de protection des fonds des utilisateurs
En 2025, plus d'une centaine d'entreprises sont enregistrées auprès de l'AMF comme Binance, Coinbase, Coinhouse, Bitpanda, etc.
L'authentification à 2 facteurs (2FA)
Les plateformes crypto les plus sûres proposent l'authentification à 2 facteurs (2FA). Aujourd’hui, cela constitue un standard minimum de sécurité pour les sites sensibles (banques, messagerie, etc.).
Cette protection ajoute une vérification supplémentaire lors de la connexion à votre compte ou avant d'effectuer des opérations sensibles comme les retraits. Elle peut prendre plusieurs formes :
- Application d'authentification (Google Authenticator, Authy, etc.)
- SMS ou appel téléphonique
- Clé physique de sécurité
Le stockage à froid des actifs
Pour protéger les actifs de leurs clients, les exchanges les plus sérieux utilisent une technique appelée stockage à froid (cold storage). Cette méthode consiste à conserver la majorité des cryptomonnaies sur des portefeuilles déconnectés d'internet, les mettant ainsi à l'abri des pirates informatiques.
Ces pratiques réduisent considérablement les risques de vols massifs en cas de tentative de piratage.
Les plateformes transparentes indiquent clairement quelle proportion de fonds est conservée hors ligne.
La transparence des réserves
De nombreuses plateformes adoptent une politique de transparence des réserves (proof of reserves). Cette pratique consiste à prouver publiquement que l'exchange détient bien l'équivalent des fonds confiés par ses clients.
Les utilisateurs peuvent ainsi vérifier que leurs fonds sont bien enregistrés dans les réserves de l’exchange.
Les fonds d'assurance et politiques de remboursement
Face aux risques de piratage, certaines plateformes ont mis en place des fonds d'assurance destinés à protéger les utilisateurs en cas d'incident de sécurité majeur.
Exemple : Binance dispose d'un fonds SAFU (Secure Asset Fund for Users) qui a permis d'indemniser intégralement les victimes d'un hack en 2019.
Lorsque vous comparez les plateformes d’exchange, recherchez des informations sur :
- L'existence d'un fonds de garantie
- Les montants couverts
- Les conditions précises de remboursement
- L'historique des incidents ou des piratages, et la manière dont ils ont été gérés
Le nombre de cryptoactifs disponibles
Le catalogue de cryptomonnaies proposé par une plateforme peut être un critère important selon vos objectifs d’investissement.
Si vous cherchez à investir dans des tokens ou des blockchains plus confidentiels, vous devrez choisir des plateformes offrant accès à un large catalogue de crypto-actifs.
A contrario, si vous cherchez uniquement à investir dans les plus grosses cryptos, une plateforme avec une offre limitée peut être un gage de simplicité.
Voici les principales catégories de crypto-actifs que vous pourrez retrouver selon les plateformes :
- Bitcoin BTC et les principaux altcoins (Ethereum ETH, XRP, Solana, etc.)
- Les memecoins (Dogecoin, Shiba Inu, Pepe, etc.)
- Les projets cryptomonnaies émergents
- Les stablecoins (Tether, USD Coin, Binance USD, etc.)
Focus sur les NFT
À noter que certaines plateformes proposent leur propre place de marché NFT (Non Fungible Tokens).
Ainsi, vous pouvez acquérir des œuvres numériques et des crypto-actifs sur une seule plateforme.
Le niveau des frais
Les frais appliqués par les plateformes de cryptomonnaies viennent en réduction de vos performances. Il est important d’être particulièrement vigilant sur ce point.
Toutes les plateformes prélèvent des frais, il n'existe pas de service "gratuit". Vous devez donc être vigilant aux différentes couches de commissions, et vous méfier des exchanges affichant “aucuns frais”.
Voici les principaux frais que vous rencontrerez sur les plateformes crypto.
Les frais de dépôt
Les frais de dépôt sont prélevés lorsque vous effectuez un versement sur votre plateforme. Ces frais varient selon les méthodes de paiement et les plateformes.
Généralement, on observe que les virements bancaires SEPA sont gratuits ou très peu coûteux. En revanche, les dépôts parcarte bancaire sont plus chers chez la plupart des plateformes (jusqu’à 4%).
Les frais de trading
Ces commissions sont prélevées lors de l'achat ou la vente de cryptomonnaies. Elles peuvent osciller entre 0,1% et jusqu'à 2% par transaction selon les plateformes.
Le “spread”
Le spread représente l’écart entre le prix auquel vous achetez (ou vendez) vos cryptomonnaies et leur cours réel.
Le spread peut être considéré comme une marge prise par la plateforme crypto. En fonction des plateformes, les frais de spread peuvent être plus ou moins élevés.
À noter que très peu de plateformes communiquent ouvertement sur leurs frais de spread, d’autant que ce dernier varie selon les cryptos.
Les frais de retrait
Ces frais s'appliquent lorsque vous transférez vos cryptos en devises fiat (euros, dollars, etc.), puis lorsque vous les virez sur votre compte bancaire.
Les frais de retrait varient généralement selon la blockchain utilisée.
À noter que la plupart des plateformes PSAN offrent des retraits SEPA gratuits ou à faible coût.
Les avis utilisateurs
Les avis des utilisateurs sont un critère important pour évaluer la qualité d'une plateforme crypto. En analysant ces retours d'expérience, vous pourrez déceler les forces et les faiblesses de la plateforme avant de devenir client (frais cachés, ergonomie de la plateforme, gestion des litiges, etc.).
Pour obtenir une vision objective, il est recommandé de consulter plusieurs sources d'avis comme Trustpilot ou Google.
Si vous comptez utiliser votre plateforme sur smartphone, il est intéressant de consulter les avis laissés par les utilisateurs sur les différentes boutiques d'applications (App Store, Google Play, etc.).
Les fonctionnalités avancées
Au-delà des fonctions basiques d'achat et de vente de cryptomonnaies, les meilleures plateformes offrent aujourd'hui un éventail de fonctionnalités avancées.
Ces services complémentaires peuvent considérablement améliorer votre expérience d'investissement et, pour certains, générer des revenus supplémentaires sur vos actifs numériques.
Le staking : faire fructifier vos cryptos sans les vendre
Le staking est une pratique très populaire pour générer des revenus passifs grâce à vos cryptomonnaies. En plaçant vos actifs numériques sur une plateforme, vous participez au bon fonctionnement d'une blockchain (comme Ethereum ou Cardano), tout en percevant des récompenses régulières sous forme d’intérêts.
Le mining : participer à la création de nouvelles cryptomonnaies
Bien que moins accessible aux débutants, certaines plateformes proposent des services de mining (minage) qui permettent aux utilisateurs de participer à la création de nouvelles unités de cryptomonnaies sans investir dans du matériel coûteux.
Plutôt que d'installer et de gérer vous-même des machines de minage, ces services vous permettent d'acheter une puissance de calcul (hashrate) ou d'investir dans des machines gérées par la plateforme.
Le lending : prêter vos cryptos contre des intérêts
Le lending (prêt) est une autre façon de générer des revenus passifs avec vos cryptomonnaies.
Vous prêtez vos cryptomonnaies à d'autres utilisateurs ou à des protocoles DeFi (finance décentralisée), et vous percevez des intérêts en retour. Cette pratique comporte généralement plus de risques que le staking, mais peut offrir des rendements plus élevés.
Les plans d'épargne automatisés (DCA)
Le DCA (Dollar-Cost Averaging) n’est pas une forme de rendement, mais une stratégie d'investissement qui peut s’appliquer à n’importe quel actif financier.
Dans le cadre des crypto, elle consiste à régulièrement acheter des cryptomonnaies pour lisser le prix d'achat et réduire l'impact de la volatilité.
Cette fonctionnalité est particulièrement intéressante pour les investisseurs cryptos passifs qui veulent automatiser leurs investissements, tout en lissant leur prix d'achat.
Les 7 plateformes Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN)
Voici les principales plateformes cryptomonnaies disposant du statut Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN).
Binance
Binance a été fondée en 2017 par Changpeng Zhao (CZ).
L'entreprise a obtenu son enregistrement PSAN en 2022, bien que son siège serait situé aux îles Caïmans (la holding détentrice de Binance est enregistrée dans ce pays, mais la localisation de l’exchange est inconnue)
Binance s'est rapidement imposée comme la plus grande plateforme d'échange de cryptomonnaies au monde. Elle compte aujourd'hui plus de 250 millions d'utilisateurs dans plus de 180 pays avec un volume d'échange quotidien oscillant entre 2 et 15 milliards de dollars.
Binance propose plus de 500 cryptomonnaies.
Les points forts de Binance
- Frais compétitifs (parmi les plus bas du marché)
- Large catalogue de cryptomonnaies
- Volume de transaction important (ce qui favorise la liquidité)
- Écosystème complet de services cryptoactifs (staking, lending, NFT, carte Visa, etc.)
Les points faibles de Binance
- Interface complète, mais complexe pour les débutants
- Support client souvent critiqué pour sa lenteur (Trustpilot)
- Procédures de vérification parfois fastidieuses
Tableau récapitulatif de Binance
Coinbase
Coinbase a été fondée en 2012 par Brian Armstrong et Fred Ehrsam. Son siège social est situé à San Francisco aux États-Unis.
Coinbase a obtenu l’agrément PSAN en décembre 2023.
Coinbase est l'une des plus anciennes plateformes d'échange de crypto au monde. Elle compte plus de 108 millions d'utilisateurs répartis dans plus de 100 pays.
Le volume d’échange quotidien oscille autour de 5 milliards de dollars.
La plateforme propose plus de 280 cryptomonnaies.
Les points forts de Coinbase
- Interface conviviale adaptée aux débutants
- Large choix de cryptomonnaies disponibles
- Programmes éducatifs et de récompenses attractifs
- De nombreuses fonctionnalités avancées (staking, carte bancaire, etc.)
Les points faibles de Coinbase
- Frais de transaction plus élevés que certains concurrents
- Support client parfois critiqué pour sa réactivité
- Certaines fonctionnalités avancées non disponibles dans tous les pays
Tableau récapitulatif de Coinbase
Coinhouse
Coinhouse a été fondée en 2014 sous le nom de "La Maison du Bitcoin" par Nicolas Louvet, qui en est toujours le PDG. Son siège social est situé à Paris.
L'entreprise a obtenu son enregistrement PSAN en 2020, devenant l'un des premiers acteurs à recevoir cet agrément en France.
Coinhouse s'est imposée comme une référence française dans l'écosystème des cryptomonnaies.
Elle compte aujourd'hui environ 500 000 utilisateurs en Europe avec un volume de transactions estimé à plusieurs centaines de millions d'euros annuels.
Coinhouse propose plus de 50 cryptomonnaies soigneusement sélectionnées.
Les points forts de Coinhouse
- Service client français de grande qualité avec accompagnement pédagogique pour les débutants
- Interface simple et intuitive
- Siège social en France
Les points faibles de Coinhouse
- Frais plus élevés que la concurrence internationale
- Catalogue de cryptomonnaies plus restreint
- Moins d'outils avancés pour les traders expérimentés
- Offre de staking moins développée que chez certains concurrents
Tableau récapitulatif de Coinhouse
Swissborg
SwissBorg a été fondée en 2017 par Cyrus Fazel et Anthony Lesoismier.
L'entreprise a obtenu son enregistrement PSAN en 2022, son siège social est situé à Lausanne en Suisse.
SwissBorg compte aujourd'hui plus de 850 000 utilisateurs avec sa présence dans plusieurs pays européens.
SwissBorg propose plus de 156 cryptomonnaies.
Les points forts de SwissBorg
- Technologie Smart Engine unique pour obtenir les meilleurs prix
- Approche communautaire et gestion transparente
- Portefeuilles crypto thématiques permettant d'investir dans plusieurs actifs en une seule transaction
Les points faibles de SwissBorg
- Frais plus élevés pour les utilisateurs standards
- Plateforme uniquement disponible sur smartphone (pas de version web)
Tableau récapitulatif de SwissBorg
Bitpanda
Bitpanda a été fondée en 2014 en Autriche par Eric Demuth, Paul Klanschek et Christian Trummer.
L'entreprise a obtenu son enregistrement PSAN en 2023, et dispose aujourd'hui de 15 licences en Europe. Bitpanda s'est imposée comme l'une des principales plateformes en Europe.
Elle compte aujourd'hui plus de 6 millions d'utilisateurs et une capitalisation totale qui a dépassé les 100 milliards d'euros de volume de transactions cumulées.
Les points forts de Bitpanda
- Interface intuitive adaptée aux débutants
- Large sélection d'actifs (crypto, actions, ETF, métaux précieux)
- Pas de frais de dépôt ou retrait
- Indices crypto pour diversifier ses investissements
- Régulation solide avec multiples licences européennes
Les points faibles de Bitpanda
- Frais de trading élevés sur la version Basic (1,49%)
- Pas d'ordres avancés sur la version Basic
- Support client parfois critiqué pour sa réactivité
- Moins d'outils d'analyse et trading que sur les plateformes spécialisées
Tableau récapitulatif de Bitpanda
Kraken
Kraken a été fondée en 2011 à San Francisco (USA) par Jesse Powell. Le dirigeant est désormais Dave Ripley.
C'est l'un des exchanges crypto centralisés les plus anciens de l'écosystème crypto, ce qui lui confère une solide réputation.
L'entreprise a obtenu son enregistrement PSAN en 2024 via le rachat de BCM (plateforme néerlandaise), et dispose également de licences d'exploitation dans plusieurs pays européens.
Kraken est aussi enregistré comme Money Services Business auprès de la FinCEN aux États-Unis,
Elle compte aujourd'hui plus de 13 millions d'utilisateurs et traite quotidiennement environ 700 millions de dollars de volume d'échanges, ce qui en fait un acteur majeur de l'écosystème crypto.
Les points forts de Kraken
- Excellente réputation en matière de sécurité (aucun hack majeur)
- Frais de trading compétitifs
- Staking disponible sur plusieurs cryptomonnaies
Les points faibles de Kraken
- Procédures de vérification parfois fastidieuses (clôture du compte possible)
- Support client lent
- Beaucoup de mauvais avis sur Trustpilot
Tableau récapitulatif de Kraken
Trade Republic
Trade Republic a été fondée en 2015 par Christian Hecker, Thomas Pischke et Marco Cancellieri. Son siège social est situé à Berlin en Allemagne.
L'entreprise a obtenu son enregistrement PSAN en 2022, lui permettant d'opérer légalement sur le marché français des cryptomonnaies.
Trade Republic s'est imposée comme une plateforme fintech en Europe. Elle s’est d’abord fait connaître en commercialisant des comptes d’investissement classiques (épargne, Bourse, etc.), puis en diversifiant avec les cryptomonnaies.
Trade Republic compte aujourd'hui plus de 8 millions d'utilisateurs dans 17 pays. La plateforme détient un total de plus de 100 milliards d'euros d'actifs (épargne, Bourse, crypto, etc.).
Trade Republic propose plus de 50 cryptomonnaies.
Enfin, la plateforme n'a jamais subi de piratage majeur depuis sa création, ce qui témoigne de l'efficacité de ses mesures de sécurité.
Les points forts de Trade Republic
- Frais de transaction bas : 1 euro par transaction ; gratuit pour les plans d'investissement programmés
- Facilité d'utilisation de l’interface
- Compte en espèces rémunéré
- Multi-actifs : possibilité d'investir en Bourse, obligations et cryptomonnaies dans une seule plateforme
Les points faibles de Trade Republic
- Impossibilité de retirer les cryptomonnaies vers un wallet externe
- Pas de possibilité d'échanger directement entre cryptomonnaies (swap)
- Catalogue de cryptomonnaies plus restreint que des exchanges spécialisés
- Pas d'offre de staking ou de revenus passifs sur les cryptos
- Outils d'analyse et options de trading limités
Tableau récapitulatif de Trade Republic
Les plateformes crypto non régulées PSAN
Les plateformes non enregistrées auprès de l'AMF (non-PSAN) peuvent être depuis la France, mais leurs utilisateurs prennent le risque d’effectuer des transactions dans un cadre moins protecteur.
À noter que l’Autorité des Marchés Financiers a placé de nombreuses plateformes non PSAN sur sa liste noire.
Pourquoi certaines plateformes ne sont-elles pas régulées PSAN ?
L'absence d'enregistrement PSAN peut s'expliquer par plusieurs facteurs :
- Une procédure d'agrément exigeante : obtenir le statut PSAN implique des contrôles rigoureux, particulièrement en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
- Des coûts importants de mise en conformité : se conformer aux exigences réglementaires françaises représente un investissement financier et organisationnel conséquent.
- Préserver l’anonymat des clients : certaines plateformes ne veulent pas appliquer de contrôles d’identité (KYC) afin d’attirer les utilisateurs qui veulent rester anonymes.
- Accès à un catalogue étendu de cryptomonnaies : les plateformes non PSAN offrent généralement plus de cryptomonnaies, notamment des jetons nouvellement lancés.
- Proposer des services financiers interdits en France : certaines plateformes veulent continuer de proposer des services, comme les futures à fort effet de levier, qui contreviennent aux lois françaises.
Quels sont les risques pour les utilisateurs de plateformes non PSAN ?
L'utilisation de plateformes non-PSAN présente plusieurs risques significatifs pour les investisseurs :
- Une absence de protection juridique française : en cas de litige, vous ne pourrez pas compter sur l'AMF ou les tribunaux français pour faire valoir vos droits afin de récupérer vos crypto-actifs.
- Un risque de fermeture soudaine : l'AMF peut à tout moment inscrire une plateforme sur liste noire, forçant la fermeture des comptes français. C’est ce qui s’est passé avec la plateforme crypto Bybit en 2022.
- Une sécurité limitée : les plateformes non PSAN peuvent mettre en danger les avoirs des investisseurs (risques d’arnaques plus élevés, manipulation de cours des cryptos, gèle arbitraire des comptes, etc.).
Quels sont les autres critères à vérifier ?
En plus des critères que nous avons précédemment évoqués comme la sécurité, le statut PSAN, les avis utilisateurs, les frais, etc. Voici d’autres critères importants à surveiller avant de souscrire.
L’interface utilisateur
La qualité de l'interface utilisateur peut transformer votre expérience d'investissement, surtout pour les débutants.
Avant de choisir une plateforme, vérifiez les avis des utilisateurs et consultez des vidéos afin de vous assurer que l’ergonomie du site vous convienne.
Voici les principaux points à vérifier avant de souscrire :
- L’espace client est intuitif et facile à prendre en main
- Des tutoriels ou des guides sont proposés pour les nouveaux utilisateurs
- L’application mobile offre toutes les fonctionnalités
Le service client
Un support client réactif et accessible est primordial, notamment lorsque vous débutez, ou que vous rencontrez un problème. Voici les points à vérifier :
- Un service clients disponible en français
- Plusieurs canaux de contact : privilégiez les plateformes offrant plusieurs options (chat en direct, email, téléphone)
- Les horaires d'assistance : horaires du bureau ou 24h/24h
Les fonctionnalités additionnelles
Certaines fonctionnalités complémentaires peuvent apporter une réelle valeur ajoutée selon vos besoins :
- Une carte de paiement en crypto
- Des services pour rémunérer votre stock de cryptos (staking, lending, etc.)
- Une marketplace de NFT
- L’accès à des protocoles DeFi
- La variété des blockchains supportées
Les fonctionnalités de trading avancés
Pour les traders actifs, certaines fonctionnalités sont essentielles :
- Des outils d’analyse de cours (graphiques, etc.)
- Des ordres avancés (stop-loss, take-profit, etc.)
- Des produits dérivés (futures, options, etc.)
- Des effets de levier (x5, x10, etc.)
Les critères ESG
Les considérations Environnementales, Sociales et de Gouvernance (ESG) sont de plus en plus scrutées de la part des épargnants.
Avant de souscrire, vous pouvez rechercher des informations sur ces points :
- L’impact environnemental de la plateforme : compensation carbone, utilisation d'énergies renouvelables, etc.
- Engagements sociaux : la plateforme soutient-elle des causes caritatives ?
- Gouvernance : renseignez-vous sur la structure juridique, le mode de gouvernance et les dirigeants de l'entreprise.
Nos recommandations selon votre profil d’investisseur
Chaque investisseur a des besoins spécifiques en fonction de son expérience, de ses objectifs et de sa tolérance au risque.
Voici nos recommandations personnalisées pour vous aider à choisir la meilleure plateforme selon votre profil.
Pour les débutants : privilégiez la simplicité d’utilisation et l'accompagnement
Si vous débutez dans l'univers des cryptomonnaies, voici quelques conseils essentiels :
- Recherchez des interfaces intuitives : optez pour des plateformes avec une navigation claire et des fonctionnalités de base faciles à comprendre.
- Privilégiez un support client réactif : un service client disponible en français et facilement joignable afin de répondre à vos demandes (comme Coinhouse).
- Commencez par de petits montants : en investissant de petites sommes à intervalles réguliers, vous pourrez vous familiariser avec votre plateforme et vous assurer que les frais réels sont corrects. De plus, cela vous permet de lisser le cours d’achat de vos cryptos (DCA).
- Concentrez-vous sur les grandes cryptomonnaies : pour débuter, limitez-vous aux cryptos bien établies (comme Bitcoin, Ethereum, Solana, etc.) qui présentent généralement moins de volatilités que les altcoins plus récents.
Pour les investisseurs intermédiaires : explorez les différentes fonctionnalités
Si vous avez de bonnes connaissances et que vous cherchez à élargir vos horizons d'investissement, voici plusieurs conseils pour vous orienter vers la bonne plateforme.
- Diversifier vos crypto-monnaies : vous pouvez commencer à explorer d'autres cryptomonnaies prometteuses au-delà des plus connues. Pour cela, privilégiez les plateformes proposant un large choix de crypto-actifs et de blockchains (comme Binance ou Bitpanda).
- Explorez les revenus passifs : il est possible de générer des gains passifs en immobilisant certaines de vos cryptomonnaies (staking), ou les prêtant (lending) via votre plateforme. Cela est notamment possible avec Coinbase ou Swissborg.
- Comparez les frais de trading de cryptomonnaies : à ce stade, les économies sur les frais deviennent significatives. Recherchez des plateformes offrant des frais dégressifs selon le volume de trading.
Pour les traders expérimentés : recherchez des outils avancés
Si vous êtes un trader actif cherchant à tirer profit des fluctuations du marché, voici nos recommandations :
- Privilégiez les plateformes avec des ordres avancés : recherchez des fonctionnalités comme les ordres stop-loss, take-profit, etc. afin d’optimiser vos stratégies (comme avec Kraken ou Binance).
- Envisagez les options de dérivés : si vous utilisez des produits comme les futures ou les options, analysez attentivement les conditions (frais, effet de levier maximum, mécanismes de liquidation) proposées par les différentes plateformes.
- Évaluez la profondeur du marché : assurez-vous que votre plateforme dispose d'une liquidité suffisante sur les paires que vous souhaitez trader pour éviter les gros écarts de prix (slippage) lors de l'exécution d'ordres importants.
- Étudiez des outils d'analyse technique : choisissez des plateformes offrant des graphiques avancés, de nombreux indicateurs techniques et la possibilité de personnaliser votre espace de trading.
- Diversifiez vos plateformes et vos méthodes de stockage : ne dépendez jamais d'un seul service pour éviter les risques d'indisponibilité lors de fortes volatilités du marché. De plus, nous vous recommandons d’utiliser le stockage à froid pour sécuriser vos cryptos en dehors des plateformes en ligne.
Conclusion
En 2025, il existe de nombreuses plateformes d'échange cryptos accessibles aux Français, dont une grande partie sont certifiées PSAN (Prestataire de Services sur Actifs Numériques) par l'AMF.
Nous vous recommandons vivement de vous orienter vers les plateformes qui ont obtenu cette certification, et qui présentent les meilleurs gages de sécurité (stockage à froid des actifs, fonds d'assurance, etc.).
Cela vaut parfois le coût de payer plus de frais afin de choisir une société basée en Europe, avec un service clients de qualité qui est joignable à tout moment.
Nous insistons sur ce dernier point, puisque c’est généralement lorsque les investisseurs rencontrent un problème qu’ils se rendent compte de l’importance du service clients.
Concernant les frais, nous avons constaté des écarts significatifs entre les plateformes, que ce soit pour les dépôts, les transactions ou les retraits. Il est crucial de calculer l'impact global de ces frais sur vos performances, particulièrement si vous effectuez de nombreuses transactions.
Avant d’effectuer un gros achat de crypto, nous vous recommandons de tester votre plateforme avec des petits montants. Cela vous permettra notamment d’analyser quel est le montant du spread (l’écart entre le cours réel et le prix de votre transaction).
L'interface utilisateur et la diversité des crypto-actifs proposés varient considérablement selon les plateformes, certaines privilégiant la simplicité pour les débutants (Coinhouse, Trade Republic), d'autres offrant des outils avancés pour les traders expérimentés (Binance, Kraken).
Les fonctionnalités additionnelles comme le staking, le lending ou les ordres techniques peuvent aussi être un élément important pour les investisseurs cryptos les plus expérimentés.
Pour vous familiariser avec l’interface de la plateforme, nous vous recommandons de consulter des avis et des vidéos montrant l’ergonomie du site ou de l’application. Certains exchanges proposent même des espaces démo pour tester leurs outils gratuitement.
Enfin, les avis clients permettent d’identifier rapidement les avantages et les inconvénients des différentes plateformes.
