Définition : Qu’est-ce que l’Ethereum (ETH) ?
L'Ethereum est une plateforme décentralisée reposant sur le principe de la blockchain. Elle a été lancée en 2015. L’Ethereum permet de créer des contrats intelligents et des applications décentralisées. Sa cryptomonnaie, l'Ether (ETH), est utilisée pour les transactions et le fonctionnement du réseau.
Qui a fondé l’Ethereum ?
Ethereum a été inventé en 2013 par Vitalik Buterin, un programmeur russo-canadien. Il a initialement proposé l'idée de créer une plateforme de blockchain permettant de développer des applications décentralisées (dApps), dépassant ainsi les simples transactions monétaires du Bitcoin.
L'équipe de cofondateurs d'Ethereum inclut également Gavin Wood, Charles Hoskinson, Anthony Di Iorio, et Joseph Lubin. Ensemble, ils ont financé le projet à travers une prévente de jetons en 2014, avant de lancer officiellement la plateforme en 2015.
Ethereum : comment ça marche ?
Nous allons vous présenter pourquoi Ethereum a été créé, et quelles sont les applications possibles de cet écosystème.
Le livre blanc Ethereum : quels sont ses principes ?
Le livre blanc d'Ethereum, rédigé par Vitalik Buterin en 2013, repose sur une idée fondamentale : étendre les possibilités de la blockchain au-delà des simples transactions financières de Bitcoin.
Son fondateur décrivait une nouvelle plateforme, Ethereum, conçue pour exécuter des contrats intelligents, aussi appelés “smart contracts". Il s’agit de programmes autonomes qui s'exécutent automatiquement lorsque certaines conditions sont remplies.
Contrairement à Bitcoin, où la blockchain est principalement utilisée pour transférer de la valeur, Ethereum permet de développer des applications décentralisées (dApps) capables de gérer des processus plus complexes.
Ces programmes permettent, par exemple, de créer des systèmes de vote décentralisés, des marchés, ou encore des plateformes de financement (Decentralised Finance DeFi).
Ethereum se distingue également par sa souplesse : la plateforme est pensée pour être adaptable et évoluer avec les besoins des utilisateurs, ce qui rend possible une large gamme d'applications.
La philosophie d’Ethereum
La philosophie derrière Ethereum repose sur un principe fondamental : décentraliser le pouvoir.
Contrairement aux structures centralisées traditionnelles, où des intermédiaires contrôlent les transactions, Ethereum vise à offrir un système où les utilisateurs peuvent interagir directement grâce à la technologie blockchain.
L’objectif est d’éliminer les intermédiaires (institutions ou entreprises) qui valident et sécurisent les échanges.
L’une des grandes forces d’Ethereum est sa nature open-source, où chacun peut contribuer, améliorer ou créer des applications sur la plateforme. Ethereum permet ainsi de construire une économie numérique ouverte et accessible à tous.
C’est quoi le minage Ethereum ?
Le minage Ethereum permet de valider les transactions sur le réseau et de sécuriser la blockchain.
Auparavant, Ethereum utilisait le protocole de preuve de travail (Proof of Work POW). Les mineurs utilisaient alors leur puissance de calcul pour résoudre des équations complexes. Chaque bloc validé permettait au mineur de recevoir une récompense en Ether, la monnaie du réseau. Ce protocole nécessitait beaucoup d'énergie et de ressources matérielles.
Depuis septembre 2022, Ethereum a abandonné le minage traditionnel avec la mise à jour "The Merge", en passant à la preuve d'enjeu (Proof of Stake POS), réduisant ainsi sa consommation énergétique de 99,95 %.
La PoS utilise un système de validateurs qui verrouillent une partie de leurs Ethers dans ce que l’on appelle un "staking pool". Les validateurs sont ensuite sélectionnés de manière aléatoire pour valider les transactions et créer de nouveaux blocs sur la blockchain.
Focus sur les smarts contracts
Les smart contracts sont l'une des innovations les plus marquantes d'Ethereum. Ce sont des programmes autonomes qui s’exécutent automatiquement lorsqu’une série de conditions prédéfinies sont remplies.
Ces contrats intelligents offrent de nombreux avantages : ils sont transparents, sécurisés et inflexibles. Une fois programmés, ils ne peuvent pas être modifiés. Cela limite les risques de fraude et d'erreurs humaines, tout en automatisant des processus (paiement, gestion de données, etc.).
Les secteurs de la finance, de l’immobilier ou encore de la logistique exploitent déjà cette technologie pour simplifier et sécuriser leurs transactions.
Exemple : les plateformes de finance décentralisée comme Aave ou Compound, utilisent les smart contracts afin de prêter ou d'emprunter des crypto-monnaies, sans passer par une institution financière traditionnelle. Le contrat détermine automatiquement les taux d'intérêt, vérifie les garanties, et gère les liquidations si les conditions ne sont plus respectées.
Focus sur les applications décentralisées (dApps)
Les dapps, ou applications décentralisées, sont un élément central de la blockchain Ethereum.
Contrairement aux applications traditionnelles, les dapps ne dépendent pas d'un serveur centralisé. Elles s'exécutent sur un réseau décentralisé, principalement grâce à des smart contracts sur Ethereum.
En pratique, cela signifie qu'une fois déployée, une dapp fonctionne de manière autonome, sans intervention extérieure. Cela garantit la transparence de ses processus. Les dapps permettent d’automatiser des interactions complexes tout en réduisant les intermédiaires.
De plus, leur code source étant souvent ouvert, les utilisateurs peuvent vérifier le bon fonctionnement de ces applications.
Exemple : Uniswap est une plateforme d'échange décentralisée (DEX) très utilisée dans la finance décentralisée (DeFi). Il permet aux utilisateurs d'échanger des tokens directement depuis leur portefeuille, sans passer par une plateforme centralisée. Grâce à un mécanisme de pools de liquidités, les utilisateurs peuvent également fournir des fonds pour gagner des frais de transaction.
Les faits historiques marquants d’Ethereum
Voici les 4 dates qui ont marqué l’histoire d’Ethereum.
La naissance du projet (2013-2014)
En 2013, Vitalik Buterin publie le livre blanc fondateur d’Ethereum. Il y propose une blockchain capable d’exécuter des applications décentralisées et des contrats intelligents, allant bien au-delà du simple transfert de valeur comme le fait Bitcoin.
En juillet 2014, une prévente de jetons Ether (ETH) est organisée pour financer le développement. Cette prévente permet de lever plus de 18 millions de dollars, marquant ainsi le début officiel de l’aventure Ethereum.
Le lancement d'Ethereum (2015)
La blockchain Ethereum est officiellement lancée en juillet 2015. Avec elle, les développeurs peuvent créer et exécuter des contrats intelligents sur une plateforme publique décentralisée. Cette flexibilité fait d'Ethereum une véritable révolution dans l’univers des crypto-monnaies et des technologies blockchain.
Le piratage du DAO et le hard fork (2016)
En juin 2016, un projet d’investissement décentralisé (decentralized autonomous organization DAO) basé sur Ethereum est piraté.
Environ 50 millions de dollars en ETH sont détournés, ce qui mène à une crise dans la communauté Ethereum. Pour remédier à cela, une partie de la communauté décide de créer une autre branche de blockchain. Cela explique pourquoi il y a 2 versions : Ethereum (ETH) et Ethereum Classic (ETC).
Quelle est la différence entre Ethereum (ETH) et Ethereum Classic (ETC) ?
Suite à au piratage de 2016, la communauté Ethereum s'est divisée : une majorité a choisi de revenir en arrière pour annuler la fraude via un "hard fork", créant ainsi Ethereum (ETH).
Une minorité, en désaccord avec ce changement, a conservé la version originale de la blockchain, donnant naissance à Ethereum Classic (ETC).
Ainsi, ETH représente la version modifiée avec des améliorations continues, tandis que ETC maintient la vision initiale de la blockchain.
La transition vers Ethereum 2.0 et "The Merge" (2022)
Le 15 septembre 2022, Ethereum réalise une transition majeure avec "The Merge", passant du mécanisme de preuve de travail (Proof of Work) à la preuve d’enjeu (Proof of Stake). Ce changement permet de réduire la consommation énergétique d'Ethereum de 99,95%, tout en augmentant la sécurité et la scalabilité du réseau.
Évolution du cours de l’Ether
La valeur d’Ethereum a fortement évolué depuis sa création. Il est ainsi passé de moins de 1 dollar US en 2015 à plus de 2 400 dollars en septembre 2024.
Graphique de l’évolution d’Ethereum
Ethereum a connu son plus haut historique (ATH) en novembre début 2021.
Tableau récapitulatif de l’évolution du cours d’Ethereum
Comment acheter des Ethers (la monnaie Ethereum) ?
Acheter de l’Ether (ETH) peut sembler complexe pour les débutants. Mais grâce à l'émergence des plateformes d’achat de crypto-monnaies et des néo-banques, il est désormais plus facile d’en acquérir.
Voici les principales méthodes d’achat de la monnaie d’Ethereum.
Investir en direct dans des Ethers
L'investissement direct en cryptomonnaies (aussi appelé “on-chain”) est la méthode la plus complexe. Elle s’adresse donc plutôt aux profils avancés qui sont à l’aise avec les nouvelles technologies.
Il existe des plateformes d'échange décentralisées (Dex) comme Uniswap (le leader sur Ethereum). L’investissement on-chain permet ainsi de garder un contrôle total sur vos Ethers puisque vous ne passez pas par un intermédiaire centralisé.
Investir en Ethereum via une plateforme d’échange
Si vous recherchez une méthode d’achat d'Ethereum moins complexe, vous pouvez utiliser des plateformes en ligne (aussi appelées exchanges) comme Coinbase, Kraken ou Binance.
Ces sites permettent de facilement acheter et vendre vos ETH et autres crypto-actifs (Bitcoin, Solana, etc.).
En contrepartie de cette simplicité, ces plateformes prélèvent des frais plus importants que l’investissement on-chain.
De plus, vous devrez fournir un certain nombre d’informations et de justificatifs sur votre identité pour ouvrir un compte.
Acheter des Ethers via un wallet
Les portefeuilles (aussi appelés wallets), dont le rôle est initialement de stocker en toute sécurité vos cryptos, permettent désormais d’en acheter.
- Les wallet en ligne : sur smartphone, vous pouvez notamment passer par Truswallet, ou par le wallet en ligne Bitpay.
- Les wallets physiques : Ledger ou Trezor permettent également d’acheter des cryptos.
Acheter des Ethers avec une néobanque
Certaines banques nouvelle génération comme Revolut, N26 ou Trade Republic permettent d’acheter des cryptomonnaies. Vous pouvez ainsi facilement investir en Ethereum depuis une seule plateforme bancaire.
Investir en Ether via des fonds d’investissement
Les Exchange-Traded Products (ETP) de crypto monnaies sont une porte d'entrée facile d’accès dans l’univers des crypto actifs. Ces fonds d'investissement passifs ne nécessitent aucune gestion directe de vos Ethers.
Ces fonds cotés en Bourse (aussi appelés Trackers) répliquent la performance d'une ou plusieurs cryptos.
Selon la typologie de fonds, vous verrez plusieurs acronymes :
- Les Exchange-Traded Funds (ETF) : Ces fonds d’investissement détiennent directement des crypto monnaies. En 2024, l'autorité de régulation américaine (Securities and Exchange Commission SEC) a autorisé les premiers ETF Ethereum comme le iShares Ethereum Trust ETF ou le Fidelity Ethereum Fund. D’autres ETF Ethereum devraient être lancés en Europe et en France.
- Les Exchange-Traded Commodities (ETC) / Exchange-Traded Notes (ETN) : Ces fonds ne possèdent pas nécessairement de crypto monnaies. Ils répliquent le cours d’une monnaie virtuelle en passant des contrats futures sur celle-ci (on parle également de produits dérivés).
Ces fonds permettent d’investir en Ether tout en passant par des courtiers traditionnels. Ainsi, il est possible d’investir en ETC crypto via un Compte-Titres Ordinaire (CTO).
L’assurance-vie et le Plan Épargne en Action (PEA) ne proposent pas encore de fonds en cryptomonnaies.
Lire aussi : ETF ou OPCVM : différences et guide pour choisir la bonne approche
Profitez enfin des rendements offerts par le marché des cryptomonnaies sans devoir prendre en main un nouvel écosystème.
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Quels sont les frais d’Ethereum ?
Lorsque vous investissez ou réalisez des transactions sur Ethereum, plusieurs types de frais peuvent s'appliquer. Ces frais varient selon le type d'opération que vous effectuez, qu'il s'agisse d'une simple transaction ou d'un investissement via une plateforme de courtage.
Les frais de gaz Ethereum
Sur le réseau Ethereum, les frais que vous payez pour effectuer une transaction sont appelés « frais de gaz ». Le gaz représente l’unité qui mesure la quantité de travail nécessaire pour traiter une transaction ou exécuter un contrat intelligent.
Ces frais permettent de récompenser les mineurs qui maintiennent le bon fonctionnement et la sécurité du réseau.
Les frais de gaz varient en fonction de la demande sur le réseau Ethereum. Plus le réseau est sollicité, plus les frais augmentent. Ces frais sont réglés en Ether et sont payés aux mineurs ou aux validateurs.
En 2024, les frais moyens ont oscillé entre quelques dollars jusqu’à plusieurs dizaines de dollars selon les transactions et la congestion du réseau.
Les frais de transaction Ethereum
Pour ceux qui préfèrent passer par des plateformes de trading centralisées, des frais sont également à prévoir. Ces frais sont généralement composés d'une commission fixe ou variable à chaque transaction, ainsi que de potentiels frais de conversion pour passer d'une monnaie fiat à de l’Ether.
Enfin, pour les investisseurs via des fonds négociés en bourse (ETF) sur Ethereum, les frais de gestion annuels varient généralement entre 0,5% et 1% par an.
Comment stocker vos Ethers ?
Nous avons identifié 3 principales solutions de stockage pour vos ETH. Chacune d’entre elles présente un niveau de sécurité et de complexité différent.
Conserver ses Ethers via une plateforme d’achat
Les plateformes d’achat de crypto-monnaies citées précédemment (Coinbase, Kraken ou Binance, etc.) offrent aussi la possibilité de stocker vos Ethers en toute simplicité.
En revanche, en cas de piratage de la plateforme, vos cryptos peuvent être définitivement perdues.
Conserver de l’Ethereum via un hot wallet (portefeuille chaud)
Les hot wallets comme Metamask, Bitpay ou Trustwallet sont des portefeuilles numériques connectés à internet. Vous pouvez ainsi facilement accéder à vos Ethers et effectuer des transactions en quelques clics.
Les hot wallets sont bien adaptés aux utilisateurs réguliers d’Ethereum qui effectuent souvent des transactions.
Les hot wallets peuvent prendre la forme d’applications sur smartphone, d’extensions de navigateur ou de site web en ligne. Toutefois, leur connectivité constante les rend également vulnérables aux attaques en ligne.
Le stockage de cryptoactifs via un cold wallet (portefeuille froid)
Les portefeuilles froids comme ceux de Ledger ou Trezor sont des matériels de stockage de cryptos non connectés à internet. Ils offrent ainsi un niveau de sécurité supérieur contre les piratages. Ces portefeuilles hardware prennent souvent la forme de clés USB spécialisées.
Vous pourrez ainsi stocker vos clés privées hors ligne à l’abri des hackers. Les utilisateurs doivent connecter leur dispositif à un ordinateur ou à un smartphone pour effectuer des transactions.
Ces dispositifs sont recommandés pour stocker des montants significatifs de crypto-monnaies sur le long terme.
Comment payer avec Ethereum ?
Payer en Ethers est devenu de plus en plus accessible grâce à une multitude de solutions technologiques et financières.
Le pré-requis pour payer avec Ethereum est de disposer d’un portefeuille (wallet). Comme nous l’avons vu précédemment, il existe plusieurs types de portefeuilles.
Les paiements en Ethereum via des portefeuilles numériques
Certains marchands en ligne (ou physiques), acceptent l’Ethereum comme mode de paiement via un système de QR Code contenant l’adresse Ethereum et le montant à payer.
L’outil Binance Pay permet notamment de générer ce type de QR code. Avec une application mobile (comme Trustwallet ou Mycelium), vous pouvez scanner ce QR code afin de vérifier les détails du paiement (montant et adresse) et confirmer la transaction.
Les cartes de paiement en Ethereum
Les cartes de paiement en Ethers (ou autres monnaies virtuelles), comme celles de Ledger ou Coinbase, sont une méthode de paiement très pratique pour les utilisateurs de crypto-monnaies.
Elles fonctionnent comme les cartes de débit traditionnelles, leurs utilisateurs peuvent dépenser des Ethers dans des millions de points de vente à travers le monde. Ces cartes de paiement convertissent instantanément les Ethers en monnaie fiduciaire au moment de l'achat. Cela facilite grandement leur utilisation quotidienne.
Focus sur l’Ethereum Name Service (ENS)
L’ENS est un système de noms de domaine décentralisé fonctionnant sur la blockchain Ethereum.
L’ENS permet de rendre les transactions et les interactions avec Ethereum plus accessibles, car il évite de manipuler des adresses complexes.
Exemple : au lieu d'utiliser une adresse compliquée comme “0x1234...abcd”, ENS permet d'utiliser un nom de domaine plus facile à retenir, se terminant par “.eth” comme maxime.eth).
Pourquoi investir en Ethereum, quel intérêt ?
Ethereum s'impose comme l'une des cryptomonnaies les plus prometteuses pour les investisseurs. Il s'agit de la 2ème crypto en termes de capitalisation boursière (plus de 280 milliards de dollars à septembre 2024). Sa valorisation ne cesse de croître, tout comme ses usages technologiques.
Diversification du risque et rendement potentiel
Comme les actions en Bourse ou les matières premières, Ethereum peut jouer un rôle important dans la diversification de votre portefeuille d'investissement. En effet, Ethereum (et les autres cryptos) sont décorrélés des actifs traditionnels comme les ETF actions, ou le marché des obligations.
Comme nous l’avons vu, Ethereum peut offrir des rendements élevés, mais naturellement, cela s’accompagne d’une volatilité importante. Pour information, entre septembre 2023 et septembre 2024, l’Ethereum est passé d’environ 1 550 dollars US à 2 300 dollars US, soit une performance sur un an glissant de +48%.
Une adoption croissante par les institutions
Les grandes institutions financières et les banques commencent à intégrer le Bitcoin et l’Ethereum dans leurs stratégies d'investissement.
Plusieurs banques commercialisent des produits financiers, adossés à l’Ether. Cela a été rendu possible grâce à l’accord donné par les autorités américaines (FED).
Cette reconnaissance officielle de l’Ether comme actif d’investissement plus “grand public” contribue à renforcer sa crédibilité, et donc la demande pour cette crypto.
Une innovation technologique
Ethereum ne se limite pas à une simple monnaie numérique. Il s'agit d'une plateforme décentralisée qui permet le déploiement de contrats intelligents.
Ces contrats automatisés, transparents et sécurisés ouvrent la voie à une multitude d'applications décentralisées (dApps) dans des secteurs aussi divers que la finance décentralisée, les assurances, ou encore l'immobilier.
Cette polyvalence fait d'Ethereum un pilier de l'économie numérique et présente un intérêt supplémentaire pour les investisseurs.
Focus sur la finance décentralisée DeFi
La finance décentralisée, souvent abrégée en DeFi (Decentralized Finance) est une nouvelle approche des services financiers, basée sur la technologie blockchain.
Contrairement aux systèmes traditionnels centralisés, la DeFi élimine les intermédiaires comme les banques. Elle s'appuie sur des contrats intelligents pour automatiser les transactions.
Cela permet aux utilisateurs d'accéder à des services financiers tels que les prêts, les emprunts ou encore le trading d'actifs directement entre eux, en toute transparence. Tout est géré en temps réel et de manière décentralisée. Les services sont accessibles à tout moment et partout dans le monde.
Exemple : la plateforme de DeFi Aave permet aux utilisateurs de prêter ou d’emprunter des cryptomonnaies sans avoir besoin d’un intermédiaire financier. Grâce aux contrats intelligents, les emprunteurs déposent des collatéraux (garanties), et les prêteurs reçoivent des intérêts de manière automatisée.
Un protocole plus sécurisé avec Ethereum 2.0
L’un des plus grands développements d’Ethereum a été sa transition vers le Proof of Stake (PoS) avec Ethereum 2.0.
Ce changement améliore considérablement la sécurité, l’évolutivité et l’efficacité énergétique du réseau.
Cette mise à jour permet également de réduire les frais de transaction et de gagner en efficacité.
Les risques de l’investissement en Ethereum
Les crypto-actifs comme Ethereum offrent de nouvelles possibilités d'investissement, mais ils présentent aussi plusieurs risques. Nous avons identifié 3 principaux inconvénients.
La volatilité d’Ethereum
Les crypto-monnaies sont réputées pour leur grande volatilité. Ainsi, des variations de prix importantes ont pu être observées en seulement quelques heures.
Cette volatilité est renforcée par la continuité de cotation d’Ethereum, les échanges sont en effet possibles 24h / 24h.
La volatilité peut également être alimentée par certaines annonces comme le lancement du premier ETF Spot Ethereum (début 2024), ou encore les tweets de grands investisseurs crypto (appelés "whales") comme Elon Musk.
Cette instabilité peut conduire à d'importantes pertes financières pour les investisseurs non avertis.
Les risques de sécurité des crypto-monnaies
Malgré la sécurisation progressive de l’écosystème Ethereum, les investisseurs en crypto sont exposés aux risques d’attaques informatiques ou de fraudes (comme récemment celles de la plateforme FTX).
Cela peut conduire à des pertes totales pour les clients de ces plateformes. La faible régularisation du marché des cryptomonnaies ne permet pas encore de protéger les investisseurs en crypto autant que les clients des banques traditionnelles.
Les risques réglementaires d’Ethereum
Le cadre réglementaire des crypto-monnaies, et notamment leur traitement fiscal, évolue régulièrement selon les pays. Nous détaillerons ce point dans la section dédiée à la fiscalité des cryptos en France.
Quelle stratégie d’investissement en Ethereum ?
En raison de la volatilité d’Ethereum (comme toutes les cryptos), il est essentiel d’adopter une stratégie d’investissement réfléchie pour ne pas mettre en risque tout son patrimoine. Voici plusieurs notions essentielles pour vous aider à bâtir votre stratégie.
Le Dollar-Cost Averaging (DCA) d’Ether
Le Dollar-Cost Averaging (investissement programmé) est une méthode d’investissement qui consiste à acheter régulièrement un montant fixe (en euro ou autre devise) d’un actif.
Avec cette approche, vous ne tenez pas compte du cours d’Ethereum, car vous achetez un montant fixe à date fixe. Vous lissez ainsi le prix d’achat moyen de vos Ethers au gré des fluctuations du marché.
Exemple : vous décidez d’investir 50 euros par mois en Ethereum. Si le cours d’Ethereum est haut, vous ne pourrez acheter qu’une faible quantité de crypto, et vice versa. Au final, le prix de revient de vos Ethers s’équilibrera entre les marchés haussiers et baissiers de la crypto.
La stratégie DCA s’avère particulièrement efficace pour les investisseurs qui souhaitent éviter de rentrer sur le marché au mauvais moment (à la veille d’un krach par exemple).
La diversification du portefeuille
La diversification de votre portefeuille crypto est aussi une stratégie qui permet de réduire les risques de perte et la volatilité.
Même si l’Ethereum est souvent au cœur des investissements en cryptomonnaies (en duo avec le Bitcoin), inclure d’autres actifs numériques permet d'équilibrer le risque global et d'améliorer le potentiel de rendement.
Vous pourriez, par exemple, profiter de l’essor d’une nouvelle monnaie numérique, et ainsi en tirer des rendements potentiels importants, comme ce fut le cas durant les premières années d’Ethereum ou du Bitcoin.
Le trading d’Ethereum
Le trading consiste à effectuer des opérations d’achat et de revente à plus ou moins court terme afin de réaliser des plus-values. Cette approche s’adresse plutôt aux investisseurs experts.
Ces derniers utilisent des méthodes comme l’analyse technique. Ils étudient ainsi les données historiques des prix de l’Ethereum ainsi que les modèles graphiques afin d’identifier des points d’entrée (achat) et de sortie (vente) potentiels.
Bien que cette méthode de trading ne soit pas infaillible, elle peut fournir des indications sur les tendances du marché, et aider à prendre des décisions d'investissement éclairées.
Comment suivre l’actualité d’Ethereum ?
Comme vous l’aurez compris, la volatilité et les différentes annonces (réglementaires ou d’investisseurs) affectent fortement le cours d’Ethereum.
Pour appréhender toutes les actualités de cette crypto, et essayer d’anticiper l’évolution du cours d’Ethereum, il est nécessaire d’être bien informé.
Voici une sélection d’outils pour rester connecté à l’actualité Ethereum :
- Les sites d’informations spécialisés dans les cryptos comme Cryptoast ou Le Journal du Coin vous permettent de suivre les dernières actualités de l’écosystème crypto.
- Les réseaux sociaux comme X (Twitter) offrent un accès aux influenceurs de l’écosystème crypto. Certains d'entre eux disposent d’informations clés sur les évolutions en cours. Le fondateur de la crypto Ethereum Vitalik Buterin (@VitalikButerin), Balaji Srinivasan (@balajis) ou le Français Owen Simonin (@powerhasheur) font partie des principaux des personnalités publiques de l’univers crypto.
- Les newsletters dédiées à la crypto sont également un bon moyen de suivre l’actualité d’Ethereum. The Big Whale fait partie des newsletters francophones les plus réputées.
- Les forums comme Reddit (r/Ethereum) peuvent offrir des points de vue variés, et des discussions en temps réel avec d'autres passionnés de crypto. Ces communautés sont souvent à la pointe des dernières nouvelles et tendances.
Quelle est la fiscalité d’Ethereum ?
La fiscalité des plus-values en Ethereum et autres crypto-monnaies est de 30% (article 150 VH bis du Code général des impôts). Il s’agit du Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU). Ce dernier se décompose en 12,8% d’impôt sur le revenu et 17,2% de prélèvements sociaux.
Si vous avez une Tranche Marginale d’Imposition basse, c'est-à-dire inférieure ou égale à 11%, il est plus judicieux d’opter pour le barème progressif de l’impôt sur le revenu. Cette option est intéressante pour ceux qui gagnent moins de 28 797 euros par an (pour un célibataire).
À noter que les transactions inférieures à 305 euros par an et par contribuable sont exemptées d'impôt.
Le calcul de la plus-value en Ethers :
Les plus-values ne sont à déclarer que dans 2 cas de figure :
- Si vous convertissez vos Ethers en monnaie fiat (euro, dollar, livre sterling, etc.).
- Si vous achetez des biens ou des services en cryptomonnaie
À chacune de ces 2 typologies de transactions, vous devrez calculer le montant global de vos plus-values afin d’appliquer le PFU (aussi appelé flat tax). Aucun impôt n’est dû en cas de moins-value.
Cette méthode de calcul est assez contraignante si vous effectuez de nombreuses conversions d’Ether en monnaies fiat. En revanche, les transactions entre cryptomonnaies ne sont pas imposées.
Comment déclarer ses Ethereum ?
La déclaration des gains issus de la vente d’Ethereum se fait annuellement, à chaque déclaration de revenus. Vous devrez compléter le formulaire 2086, en complément de votre déclaration des revenus.
Les comptes de cryptomonnaies détenus à l'étranger doivent aussi être déclarés via le formulaire 3916-bis.
La déclaration spécifique pour les professionnels de la crypto
Les mineurs ainsi que ceux qui effectuent des prêts en cryptos et qui disposent d’un statut professionnel ont des règles fiscales différentes. Depuis janvier 2024, ces activités professionnelles relèvent des bénéfices non commerciaux (BNC).
Notre outil gratuit pour vous : Diagnostic fiscal : créez une stratégie de défiscalisation et réduisez vos impôts
Quelle est la différence entre Ethereum et les autres cryptos ?
Ethereum (ETH) et Bitcoin (BTC) sont les 2 principales crypto-monnaies, mais elles ont des objectifs, des technologies et des cas d'usage distincts.
Ethereum VS Bitcoin
Bitcoin a été conçu comme une monnaie numérique, un système de paiement décentralisé qui vise à devenir une alternative au système financier traditionnel. Le Bitcoin tend à devenir une réserve de valeur (souvent surnommée "l’or numérique"),
En revanche, Ethereum n'est pas qu'une monnaie. C’est avant tout une plateforme décentralisée qui permet de créer et d'exécuter des contrats intelligents (smart contracts) et des applications décentralisées (DApps).
Si la blockchain Bitcoin repose sur un simple registre des transactions, Ethereum va plus loin en permettant aux développeurs de programmer des contrats intelligents qui s'exécutent automatiquement.
Ethereum permet également d’échanger des jetons non fongibles (NFTs) comme les CryptoPunks ou les Bored Ape.
Focus sur les Non-Fungible Tokens (NFT)
Les Non-Fungible Tokens sont des actifs numériques uniques qui représentent des objets ou des œuvres (images, vidéos, morceaux de musique, etc.).
Contrairement aux cryptomonnaies classiques comme le Bitcoin ou l'Ethereum, qui sont interchangeables (ou fongibles), chaque NFT est unique et ne peut être échangé contre un autre de valeur égale.
Grâce à la technologie de la blockchain, un NFT permet de prouver l'authenticité et la propriété d’un actif numérique, ce qui est particulièrement utile dans le monde de l’art numérique. Cela crée une forme de rareté, même pour des objets numériques qui sont normalement reproductibles.
Exemple : l’artiste Beeple a vendu une œuvre d’art numérique sous forme de NFT pour 69,3 millions de dollars en 2021. Cela montre le potentiel et l’intérêt grandissant de cette technologie.
Les technologies Ethereum VS Bitcoin
Bitcoin utilise la technologie de la preuve de travail (PoW) pour valider les transactions et sécuriser le réseau.
Ce processus implique que des ordinateurs puissants résolvent des problèmes complexes pour obtenir le droit d'ajouter de nouveaux blocs à la chaîne de blocs. Cela rend le réseau relativement lent pour les paiements quotidiens, mais très sécurisé.
A contrario, la blockchain Ethereum a récemment migré vers un système de preuve d'enjeu (Proof of Stake). Dans ce système, les utilisateurs verrouillent leurs jetons Ethereum pour contribuer à la validation des transactions et à la sécurité du réseau.
La PoS est considérée comme plus économe en énergie, donc plus respectueuse de l'environnement que la PoW.
Ethereum vs Solana
Solana est une autre blockchain de premier plan. Elle est souvent comparée à Ethereum, car elle permet aussi de générer des contrats intelligents et des applications décentralisées (dApps).
Les technologies Ethereum VS Solana
L'une des différences majeures réside dans le mécanisme de consensus utilisé par chaque blockchain :
- Ethereum fonctionne actuellement avec un modèle de Proof of Stake (PoS).
- Solana utilise un consensus appelé Proof of History (PoH), combiné à une couche PoS. Le PoH permet de valider l’ordre des transactions avant même qu’elles ne soient intégrées à la blockchain, ce qui réduit considérablement le temps nécessaire pour atteindre un consensus.
Solana se distingue par sa rapidité de traitement : 660 transactions par seconde (TPS), contre 15 TPS pour Ethereum.
Solana propose également des frais de transaction (gas fees) extrêmement bas comparativement à Ethereum.
Toutefois, l’écosystème Ethereum est largement plus mature et bénéficie d'une adoption massive. Ethereum dispose d’une infrastructure plus vaste (plus de nœuds permettant de valider des transactions), ce qui rend le réseau plus décentralisé que Solana.
Les innovations d’Ethereum
Ethereum continue d’évoluer après son passage à la preuve d’enjeu (Proof of Stake) avec le lancement d’Ethereum 2.0. Voici un aperçu des prochaines étapes clés d’Ethereum.
Le développement des Layer 2 (L2)
Le Layer 2 permet de traiter les transactions en dehors de la chaîne principale afin de réduire les frais de gaz, tout en s’appuyant sur sa sécurité.
Avec la popularité croissante d'Ethereum, les coûts des transactions augmentent. Pour pallier ce problème, la communauté se tourne vers les solutions Layer 2 (L2) comme Optimism et Arbitrum. Ces solutions L2 permettent aussi d'accroître la rapidité des transactions.
Le passage à la fragmentation (sharding)
Le sharding est une autre avancée majeure permettant au réseau de gérer des milliers de transactions par seconde, contre environ 15 aujourd’hui.
Le sharding consiste à diviser le réseau en plusieurs segments ou "shards", chacun capable de traiter des transactions en parallèle. Cela contribuera aussi à améliorer l’évolutivité d’Ethereum.
Ethereum Virtual Machine (EVM)
La machine virtuelle d'Ethereum (EVM) va continuer de s'améliorer, avec l'ajout de nouvelles fonctionnalités permettant aux développeurs de créer des applications décentralisées (dApps) plus complexes et plus efficaces.
Ramify va vous proposer d’investir en crypto avant la fin de 2024.
Si vous recherchez une plateforme pour gérer à la fois vos investissements classiques et vos placements en crypto, rejoignez notre liste d’attente et faites partie des premiers à profiter de cette opportunité.
Conclusion
Ethereum s'est rapidement imposé comme une plateforme incontournable dans le monde des cryptomonnaies et des technologies décentralisées.
Grâce à ses contrats intelligents et ses applications décentralisées, Ethereum a su élargir l'usage de la blockchain bien au-delà du simple transfert de valeur que propose Bitcoin.
Son évolution, notamment avec le passage à la preuve d'enjeu avec "The Merge", démontre la capacité d'Ethereum à innover pour répondre aux défis technologiques et environnementaux. C’est un point de différence important avec Bitcoin.
En 2024, le lancement des ETF spot Ethereum a encore renforcé sa place de pilier de la finance numérique.
Pour les investisseurs, Ethereum offre une opportunité intéressante en termes de rendement ou de diversification. Mais il ne faut pas oublier que cette crypto reste un actif volatil.
Avant d’investir en Ethereum (en direct, via des plateformes d'échange, des néobanques ou des ETF), il est donc essentiel de bien évaluer les risques que cela représente pour votre patrimoine.
Pour investir en minimisant le risque de moins-value, il est préférable de placer des montants réguliers (méthode Dollar-Cost Averaging).
Nous vous recommandons aussi de diversifier votre gestion de patrimoine avec différentes classes d’actifs (épargne de précaution, Bourse, immobilier, crypto, etc.).
