FCPI Patrimoine 2023 (Eurazeo) : Avis et Présentation

Retrouvez notre analyse complète sur le FCPI Eurazeo Patrimoine 2023, pour connaître ses avantages et risques et prendre la bonne décision d’investissement.

Le FCPI Eurazeo Patrimoine 2023 est un Fonds Commun de Placement dans l’investissement (FCPI). Il permet d’investir dans des start-ups et PME innovantes françaises et européennes, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux intéressants.

L'expertise Eurazeo Patrimoine 2023

Eurazeo Investment Manager

Dans le monde du Private Equity, Eurazeo est un des fonds les plus prestigieux et performants au monde.

En 2021, Eurazeo Investment Manager est en France, le premier investisseur en Capital Innovation, en montants investis et le deuxième investisseur en nombre de sociétés accompagnées.

Son expertise pour avoir investi dans des start-ups ou PME innovantes est reconnue : Doctolib, Payfit, Glovo, Gitguardian, etc. Parmi les « licornes » françaises, bon nombre font partie du portefeuille d’Eurazeo.

En quelques lignes, Eurazeo, c’est :

• L’équipe de l’année en capital croissance selon Private Equity Magazine en 2021
• TOP 4 des investisseurs en capital croissance dans la région EMEA en 2020 par Sifted Financial Times
• Numéro 1 des investisseurs européens en early & late stage par Crunchbase en 2019
• Une entreprise avec croissance dynamique, sur les 9 premiers mois de 2023, Eurazeo enregistre une augmentation de 11 % de ses actifs sous gestion 
• Une collecte importante avec 1,723 M€ collectés auprès de tiers dont 566 M€ auprès de clients particuliers

Comment savoir dans quel fonds je dois investir ?

L’univers de l’investissement, et plus particulièrement celui du Private Equity, nécessite une bonne connaissance et compréhension des acteurs et leurs spécificités. Développer cette expertise prend du temps, que vous n’avez probablement pas.

L’équipe de recherche de Ramify analyse en continu les performances du marché et fonds disponibles afin de proposer à ses investisseurs les meilleures opportunités de capital investissement (FCPR, FCPI, FIP…). Partagez votre projet avec nos conseillers pour obtenir une recommandation d’investissement sur-mesure.

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L'expérience en FCPI

L’expérience d’investissement d’Eurazeo se combine avec la plus grande expérience en France en FCPI.

‍Eurazeo c’est plus de 43 fonds FCPI, FIP pour un encours de 1,1 milliard d’euros. Ils représentent depuis 2015 plus d’un tiers des encours en FCPI en France.‍

C’est un atour fort car il donne des gages futurs aux investisseurs, notamment dans la mécanique de sortie de l’investissement.

Les particuliers accèdent ainsi aux mêmes opportunités d’investissement que les banques ou assureurs, grâce à des véhicules adaptés à leurs besoins et contraintes.

Une stratégie d'investissement ambitieuse et pleine de sens

Investissement dans des start-ups et entreprises innovantes

Le FCPI Eurazeo Patrimoine 2023 investit dans des start-ups et entreprises innovantes.

Ces entreprises sont non cotées en bourse et sont en majorité françaises. Investir dans cet FCPI, c’est donc aussi promouvoir l’économie française

A ce titre, Eurazeo Patrimoine 2023 est titulaire du label France Relance. Les entreprises sélectionnées répondent à des critères d’investissement établis par la société de gestion, comprenant notamment :

• Leur positionnement sur le marché,
• Leur attractivité – selon l’équipe – et leur stratégie de développement,
• Leur capacité d’innovation.

Olivier, Directeur des Investissements chez Ramify

“Dans un contexte économique en plein changement, investir sur du long terme, dans des entreprises très flexibles et innovantes nous semble pertinent. Les acteurs qui arriveront à tirer parti de ces changements seront vraisemblablement parmi les entreprises innovantes.”

Facteurs de risques

Il existe deux principaux risques :

• Le manque relatif de liquidité. Ramify attire l’attention des lecteurs sur le caractère à long terme de ce programme d’investissement. Cet investissement a une fin prévue le 31 décembre 2032.
• Les capitaux investis en parts de FCPI et FIP ne bénéficient d’aucune garantie à 100 % du fait de la nature même de l’investissement. Les PME innovantes étant des entreprises jeunes et de créations récentes, elles ne bénéficient pas de fondations solides et leur modèle économique n’est pas encore établi.

Olivier, Directeur des Investissements chez Ramify

“Il est essentiel que l’investisseur prenne au préalable connaissance du Règlement et du DICI avant tout investissement.”

Un véhicule d'investissement fiscalement avantageux

Réduction d'impôt sur le revenu (IR)

Les souscripteurs de parts de FCPI peuvent bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu (IR) de 23 % des versements réalisés, pour toute souscription entre le 18 mars et le 31 décembre 2023.

Le plafond de versement et la réduction d’impôt varient selon le statut matrimonial :

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Ces conditions s’appliquent selon l’article 199 terdecies-0 A du code général des impôts (CGI) et est exclusivement réservé à toute personne avec une résidence fiscale en France qui s’engage à conserver ses parts pendant au moins 5 ans.

Réalisez des économies d’impôts en moins d’une minute

Le Private Equity vous offre une opportunité de défiscalisation intéressante.

Découvrez en quelques secondes de combien vous pourriez réduire vos impôts avec la bonne stratégie grâce à notre simulateur gratuit.

Cet outil, développé par l'équipe de recherche de Ramify vous indiquera précisément combien d'impôts vous payez et vous proposera des stratégies clés en main, notamment grâce au PER et au Private Equity, pour les diminuer.

Optimiser ma fiscalité

Exonération d'impôt sur les plus-values

Tout porteur de parts de FCPI est exonéré d’impôt sur les plus-values s’il conserve ses parts pour une durée minimale de 5 ans à partir de sa souscription. En cas de plus-values, seuls les prélèvements sociaux de 17,2 % sont dus.

Les chiffres clés d'Eurazeo Patrimoine 2023

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Le FCPI Eurazeo Patrimoine 2023 dispose du Label Relance. Les fonds labellisés Relance s’appuient sur la stratégie d’investissement responsable et la politique d’engagement actionnarial mise en place par le groupe Eurazeo en 2020.

Les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) sont une des composantes de la gestion, mais leur poids dans la décision finale n’est pas défini en amont par Eurazeo Investment Manager.

En savoir plus

FCPI (Fonds Commun de Placement dans l'Innovation) : Guide et Fiscalité

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“ Pour optimiser le versement des intérêts, nous vous recommandons d’effectuer un versement sur votre LDDS le plus tard possible (le 13) car il ne produira des intérêts qu’à partir de la quinzaine suivante (le 16). Pour le retrait des fonds, veillez à le faire le plus tôt possible, pour la même raison. ”

Mehdi, Client Portfolio Manager chez Ramify

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