Les 62 meilleurs ETF à choisir en 2024

En 2024, les meilleurs ETF se distinguent par leurs faibles frais de gestion, leur bonne diversification géographique ou sectorielle, et leur capacité à répondre à des objectifs variés : croissance, rendement ou sécurité. Ces critères permettent de bâtir un portefeuille équilibré et performant.

Les 15 meilleurs ETF en 2024 sont :

1. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)
2. iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF
3. Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD)
4. iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc)
5. Amundi CAC 40 UCITS ETF Dist
6. Xtrackers CSI 300 Swap UCITS ETF 1C
7. iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc)
8. SPDR Gold Shares (GLD)
9. Amundi DAX UCITS ETF Dist
10. iShares USD Treasury Bond 7-10yr UCITS ETF (Acc)
11. iShares Core EUR Corporate Bond UCITS ETF (Dist)
12. Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF
13. iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF
14. iShares MSCI EM ESG Enhanced UCITS ETF USD (Acc)
15. Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF

Vous trouverez un total de 62 ETF dans notre sélection, classés notamment par type d’actif, indice, zone géographique, ESG, …

‍

‍

Quels sont les critères pour sélectionner les meilleurs ETF en 2024

Identifier les meilleurs ETF repose notamment sur une analyse approfondie de leur performance, leurs frais, leur diversification et leur transparence. Ces éléments garantissent une gestion efficace et une adéquation avec vos objectifs financiers.

La performance historique et le suivi de l'indice

Un ETF performant doit répliquer fidèlement son indice, ce qui se mesure par le tracking error (écart de performance entre l’ETF et son indice). Plus cet écart est faible, plus l’ETF est fiable.

Bien que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, elles restent un indicateur pertinent pour évaluer la gestion de l’ETF. Par exemple, si un ETF affiche une performance de -10 % par an depuis 10 ans, ce n’est probablement pas un bon indicateur de performance pour la suite.

L’analyse des performances passées permet aussi de comparer différents ETF sur un même indice et d’identifier ceux qui gèrent efficacement leurs fonds.

Les frais et leur impact à long terme

Les frais de gestion des ETF sont souvent faibles mais tout de même à considérer. Ils varient généralement entre 0,07 % et 0,25 % pour les ETF populaires mais peuvent aller jusqu’à près de 1% pour certains ETF spécifiques.

Plus ou moins 0,5% de frais peut paraître peu, mais peut éroder significativement vos gains cumulés, surtout sur un horizon de plusieurs décennies.

Investir dans un ETF à frais réduits est donc essentiel, notamment pour les stratégies passives ou les placements à long terme.

Diversification et liquidité

La diversification est un pilier fondamental des ETF. Ces fonds permettent d’accéder instantanément à un large éventail d’actifs, que ce soit :

• Géographique : Un ETF mondial offre une couverture sur plusieurs régions (par exemple, marchés développés et émergents).
• Sectorielle : Certains ETF ciblent des industries spécifiques comme les technologies ou l’énergie propre.
• Multi-actifs : Certains combinent actions et obligations, pour un équilibre entre rendement et sécurité.

La liquidité d’un ETF est tout aussi importante. Elle garantit que vous pourrez facilement acheter ou vendre des parts sans affecter leur prix, même dans des conditions de marché volatiles.

Une liquidité élevée est généralement associée à des volumes d’échange importants et une forte popularité du produit.

A lire aussi : Comment répartir et diversifier son épargne ?

La solidité de l’émetteur et taille du fonds

Les émetteurs jouent un rôle clé dans la gestion des ETF. Des acteurs de premier plan garantissent une gestion fiable, une sécurité renforcée et une large gamme de produits adaptés à divers profils d’investisseurs.

Voici quelques-unes des principales institutions proposant des ETF :

• BlackRock (iShares) : Avec sa gamme iShares, BlackRock est l’un des plus grands fournisseurs d’ETF au monde, couvrant un large éventail de classes d’actifs et de secteurs.
• Vanguard : Connu pour ses frais réduits, Vanguard propose une large gamme d'ETF indexés, populaires pour les investissements diversifiés à bas coût.
• Amundi : Leader européen, Amundi propose une vaste sélection d’ETF, particulièrement appréciés en Europe pour leur accessibilité et diversité sectorielle.
• BNP Paribas Asset Management : Fournisseur d'ETF axé sur le marché européen, BNP propose des produits diversifiés, y compris des ETF ESG pour les investissements responsables.
• State Street Global Advisors (SPDR) : SPDR, à l'origine du premier ETF, est réputé pour ses produits axés sur les indices américains et mondiaux, comme le SPDR S&P 500.
• UBS Asset Management : UBS se spécialise dans des ETF sectoriels, thématiques et durables, répondant aux demandes des investisseurs institutionnels et particuliers en Europe.
• DWS (Xtrackers) : Branche de Deutsche Bank, Xtrackers propose une large gamme d’ETF, notamment dans les domaines ESG, Smart Beta et autres segments thématiques.
• Invesco : Invesco offre des ETF variés, avec des produits populaires en Europe, notamment les ETF sur indices américains et européens.
• HSBC : HSBC propose des ETF couvrant les marchés développés et émergents, souvent appréciés pour leur orientation sur la durabilité et les faibles coûts.

À noter que Lyxor, autre grande institution, a fusionné avec Amundi le 1 juin 2022.

Au niveau de la sélection des ETF parmi ces émetteurs, on préférera les fonds avec les encours les plus élevés, car cela reflète leur popularité et stabilité sur le marché.

Des informations claires et transparentes

Un bon ETF doit fournir une documentation complète et claire pour les investisseurs. Parmi les éléments essentiels :

• Les frais totaux et éventuels coûts cachés.
• La composition détaillée du portefeuille.
• La méthode de réplication (physique ou synthétique).
• Les risques spécifiques au produit.
• Le document d’information clé (DIC)

Ces informations permettent aux investisseurs de comparer efficacement plusieurs ETF avant de prendre une décision.

Méthode de réplication : physique ou synthétique

Les ETF peuvent répliquer un indice de deux façons principales :

1. Physique : L’ETF achète directement les actifs composant l’indice, assurant une transparence maximale.
2. Synthétique : L’ETF utilise des produits dérivés pour reproduire la performance de l’indice.

Dans la plupart des cas, ces deux méthodes se valent. Cependant, les investisseurs prudents préfèrent souvent les ETF à réplication physique, jugés plus sûrs car dépourvus des risques associés aux contreparties (notamment dans les ETF synthétiques).

Le respect des normes UCITS

Les ETF éligibles aux investisseurs européens doivent respecter les normes UCITS, qui imposent :

• Une diversification des actifs pour limiter les risques.
• Une transparence accrue dans la gestion.
• Une protection renforcée des investisseurs.

Les ETF non conformes aux normes UCITS ne peuvent pas être intégrés dans une enveloppe d’investissement pour les européens.

Vous pouvez retrouver la liste de tous les ETF répondant aux normes  UCITS sur le site justETF.

La notation financière pour les ETF obligataires

Pour les ETF obligataires, la notation financière est un critère essentiel à examiner. Ces notes, attribuées par des agences de notation reconnues comme S&P, Moody’s ou Fitch, évaluent la qualité de crédit des émetteurs d’obligations

• Une note élevée (AAA, AA) indique une faible probabilité de défaut, mais des rendements souvent plus modestes.
• Une note plus faible (BB et en dessous) reflète un risque accru, mais offre des rendements potentiellement plus élevés.

Les meilleurs ETF actions**

Investir dans les ETF actions permet de diversifier votre portefeuille en suivant les indices boursiers majeurs, des thématiques ou zones géographiques spécifiques.

Les meilleurs ETF par indice

Chaque indice boursier offre une exposition unique, qu’il s’agisse de diversification globale ou de focus géographique et sectoriel. Voici une sélection des meilleurs ETF pour suivre les principaux indices boursiers.

Tableau récapitulatif des meilleurs ETF par indice

NB : Cliquez sur le code ISIN de l’ETF pour vous rendre sur sa page de présentation disponible sur le site officiel du gestionnaire et sur lequel vous pourrez retrouver, entre autres, le DIC (Document d’information clé).

Les 3 meilleurs ETF MSCI World

Le MSCI World est l’indice incontournable pour une diversification internationale et couvre les grandes et moyennes capitalisations des marchés développés. Pour sélectionner les meilleurs ETF monde, c’est l’indice qu’il faut privilégier.

Il reproduit au plus proche la performance boursière au niveau mondial en couvrant près de 85% de la capitalisation boursière mondiale.

iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : IE00B4L5Y983
• Frais annuels : 0,20 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 13,22 % par an
• Actifs sous gestion : 83 598 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

SPDR MSCI World UCITS ETF

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : State Street Global Advisors (SSGA)
• Code ISIN : IE00BFY0GT14
• Frais annuels : 0,12 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 13,32 % par an
• Actifs sous gestion : 9 162 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

HSBC MSCI World UCITS ETF USD

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : HSBC
• Code ISIN : IE00B4X9L533
• Frais annuels : 0,15 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 13,25 % par an
• Actifs sous gestion : 10 078 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

‍

‍

Les 3 meilleurs ETF S&P 500

L’indice S&P 500 regroupe les 500 plus grandes entreprises américaines, couvrant environ 80 % de la capitalisation boursière totale des États-Unis. Il est parfait pour s’exposer aux leaders mondiaux dans des secteurs variés comme la technologie, la santé ou la finance.

iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : IE00B5BMR087
• Frais annuels : 0,07 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 16,23 % par an
• Actifs sous gestion : 96 770 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Distributing

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Vanguard
• Code ISIN : IE00B3XXRP09
• Frais annuels : 0,07 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 16,23 % par an
• Actifs sous gestion : 42 797 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Invesco S&P 500 UCITS ETF

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Invesco
• Code ISIN : IE00B3YCGJ38
• Frais annuels : 0,05 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 16,3 % par an
• Actifs sous gestion : 26 008 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Les 3 meilleurs ETF Nasdaq 100

Le Nasdaq 100 se concentre sur les entreprises technologiques majeures comme Apple, Microsoft et Tesla. Cet indice est un choix stratégique pour les investisseurs qui souhaitent miser sur l’innovation et les secteurs en forte croissance.

iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc)

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : IE00B53SZB19
• Frais annuels : 0,33 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 21,52 % par an
• Actifs sous gestion : 15 515 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Invesco
• Code ISIN : IE0032077012
• Frais annuels : 0,3 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 21,38 % par an
• Actifs sous gestion : 7 953 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Amundi Nasdaq-100 II UCITS ETF Acc

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Amundi
• Code ISIN : LU1829221024
• Frais annuels : 0,22 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 21,68 % par an
• Actifs sous gestion : 3 319 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Les 3 meilleurs ETF CAC 40

Le CAC 40 reflète la performance des 40 principales entreprises cotées en France. C’est un indice de référence pour s’exposer à l’économie française, avec des poids lourds dans des secteurs tels que le luxe, l’énergie ou l’industrie.

Amundi CAC 40 UCITS ETF Dist

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Amundi
• Code ISIN : FR0007052782
• Frais annuels : 0,25 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 7 % par an
• Actifs sous gestion : 3 101 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Amundi CAC 40 ESG UCITS ETF DR - EUR (C)

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Amundi
• Code ISIN : LU1681046931
• Frais annuels : 0,25 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 7,11 % par an
• Actifs sous gestion : 894 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Xtrackers CAC 40 UCITS ETF 1D

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Xtrackers
• Code ISIN : LU0322250985
• Frais annuels : 0,2 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 6,74 % par an
• Actifs sous gestion : 131 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Les 3 meilleurs ETF Dow Jones

Le Dow Jones Industrial Average, ou simplement Dow Jones, suit les performances de 30 grandes entreprises américaines emblématiques. Moins diversifié que le S&P 500, il est idéal pour une exposition ciblée aux grandes capitalisations stables.

iShares Dow Jones Global Titans 50 UCITS ETF (DE)

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : DE0006289382
• Frais annuels : 0,51 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 16,68 % par an
• Actifs sous gestion : 2 301 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

iShares Dow Jones Industrial Average UCITS ETF (Acc)

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : IE00B53L4350
• Frais annuels : 0,33 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 11,89 % par an
• Actifs sous gestion : 1 288 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

iShares Dow Jones US Select Dividend UCITS ETF (DE)

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : DE000A0D8Q49
• Frais annuels : 0,31 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 10,07 % par an
• Actifs sous gestion : 380 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Les 3 meilleurs ETF Nikkei 225

Le Nikkei 225 est l’indice phare de la Bourse de Tokyo. Il suit 225 entreprises japonaises leaders, dans des secteurs variés comme l’électronique, l’automobile ou la finance. C’est un excellent choix pour les investisseurs cherchant à s’exposer au marché asiatique.

Xtrackers Nikkei 225 UCITS ETF 1D

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Xtrackers
• Code ISIN : LU0839027447
• Frais annuels : 0,09 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 5,46 % par an
• Actifs sous gestion : 1 434 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

iShares Nikkei 225 UCITS ETF (Acc)

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : IE00B52MJD48
• Frais annuels : 0,48 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 5,02 % par an
• Actifs sous gestion : 314 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Xtrackers Nikkei 225 UCITS ETF 2D EUR Hedged

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Xtrackers
• Code ISIN : LU1875395870
• Frais annuels : 0,19 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 12,55 % par an
• Actifs sous gestion : 171 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Les 3 meilleurs ETF DAX (anciennement DAX 30)

Le DAX, représentant les 40 plus grandes entreprises cotées en Allemagne. Il est particulièrement intéressant pour investir dans des secteurs comme l’automobile, l’ingénierie et la chimie.

Xtrackers DAX UCITS ETF 1C

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Xtrackers
• Code ISIN : LU0274211480
• Frais annuels : 0,09 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 7,11 % par an
• Actifs sous gestion : 4 486 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

iShares Core DAX UCITS ETF (DE)

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : DE0005933931
• Frais annuels : 0,16 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 7,01 % par an
• Actifs sous gestion : 6 305 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Amundi DAX UCITS ETF Dist

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Amundi
• Code ISIN : LU2611732046
• Frais annuels : 0,08 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 7,3 % par an
• Actifs sous gestion : 1 166 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Les 3 meilleurs ETF FTSE 100

Le FTSE 100 couvre les 100 plus grandes entreprises britanniques, souvent orientées vers l’international. Cet indice offre une diversification intéressante avec une forte présence dans les secteurs de la finance, des matières premières et de la consommation.

iShares Core FTSE 100 UCITS ETF (Dist)

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : IE0005042456
• Frais annuels : 0,07 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 6,5 % par an
• Actifs sous gestion : 13 506 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Vanguard FTSE 100 UCITS ETF Distributing

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Vanguard
• Code ISIN : IE00B810Q511
• Frais annuels : 0,09 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 6,5 % par an
• Actifs sous gestion : 4 361 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

HSBC FTSE 100 UCITS ETF GBP

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : HSBC
• Code ISIN : IE00B42TW061
• Frais annuels : 0,07 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 6,47 % par an
• Actifs sous gestion : 594 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Les 3 meilleurs ETF Euro Stoxx 600

L’Euro Stoxx 600 est un indice paneuropéen qui regroupe 600 entreprises de différents secteurs et pays d’Europe. Il offre une diversification large et équilibrée, idéale pour les investisseurs souhaitant s’exposer à l’économie européenne dans son ensemble.

Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF Acc

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Amundi
• Code ISIN : LU0908500753
• Frais annuels : 0,07 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 7,31 % par an
• Actifs sous gestion : 8 434 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

iShares STOXX Europe 600 UCITS ETF (DE)

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : DE0002635307
• Frais annuels : 0,2 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 7,14 % par an
• Actifs sous gestion : 5 982 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Xtrackers STOXX Europe 600 UCITS ETF 1C

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Xtrackers
• Code ISIN : LU0328475792
• Frais annuels : 0,2 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 7,15 % par an
• Actifs sous gestion : 2 673 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

‍

Les meilleurs ETF par zones géographiques

Investir par zone géographique permet de cibler des régions spécifiques selon leur potentiel de croissance et leur dynamique économique.

Tableau récapitulatif des meilleurs ETF par zones géographiques

NB : Cliquez sur le code ISIN de l’ETF pour vous rendre sur sa page de présentation disponible sur le site officiel du gestionnaire et sur lequel vous pourrez retrouver, entre autres, le DIC (Document d’information clé).

Les 3 meilleurs ETF Europe

L’Europe offre des opportunités variées grâce à des économies solides et des entreprises leaders dans des secteurs clés comme le luxe, l’automobile et l’énergie. Les ETF européens permettent de diversifier entre différentes zones et industries tout en profitant de la stabilité économique de la région.

Les meilleurs ETF qui suivent l’indice Euro Stoxx 600 ont déjà été listés dans la section précédente, donc nous allons nous concentrer sur les autres ETF qui ciblent cette zone géographique.

iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc)

Cet ETF suit les principales actions de 15 pays industriels européens.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : IE00B4K48X80
• Frais annuels : 0,12 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 7,4 % par an
• Actifs sous gestion : 7 611 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF (DE)

Cet ETF suit les 50 plus grandes entreprises de la zone euro.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : DE0005933956
• Frais annuels : 0,09 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 8,2 % par an
• Actifs sous gestion : 7 194 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Xtrackers MSCI Europe UCITS ETF 1C

Cet ETF suit les principales actions de 15 pays industriels européens.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Xtrackers
• Code ISIN : LU0274209237
• Frais annuels : 0,12 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 7,37 % par an
• Actifs sous gestion : 4 123 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Les 3 meilleurs ETF pays émergents

Les marchés émergents regroupent des économies en pleine croissance comme le Brésil, la Russie, l’Inde et la Chine.

Attention cependant, car la croissance économique n’est pas forcément corrélée à une performance boursière. En effet, la performance boursières des marchés émergents est inférieur ces dernières années à celle des marchés développés.

iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc)

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : IE00BKM4GZ66
• Frais annuels : 0,18 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 5,23 % par an
• Actifs sous gestion : 20 298 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Xtrackers
• Code ISIN : IE00BTJRMP35
• Frais annuels : 0,18 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 4,2 % par an
• Actifs sous gestion : 5 435 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

iShares MSCI EM ESG Enhanced UCITS ETF USD (Acc)

Cet ETF a la particularité de maximiser l'exposition aux facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) positifs tout en réduisant l'exposition à l'équivalent carbone du dioxyde de carbone et d'autres gaz à effet de serre.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : IE00BHZPJ239
• Frais annuels : 0,18 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 20,26 % par an
• Actifs sous gestion : 4 407 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Les 3 meilleurs ETF Chine

La Chine, deuxième économie mondiale, représente une opportunité grâce à ses géants technologiques, sa transition énergétique et son marché intérieur dynamique.

iShares MSCI China A UCITS ETF

Cet ETF suit les actions chinoises également incluses dans le MSCI Emerging Markets.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : IE00BQT3WG13
• Frais annuels : 0,4 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 3,74 % par an
• Actifs sous gestion : 2 597 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Xtrackers CSI 300 Swap UCITS ETF 1C

Cet ETF suit les 300 plus grosses actions chinoises en termes de capitalisation boursière.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Xtrackers
• Code ISIN : LU0779800910
• Frais annuels : 0,5 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 6,2 % par an
• Actifs sous gestion : 1 403 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

iShares China Large Cap UCITS ETF

Cet ETF suit les 50 plus grosses entreprises chinoises en termes de capitalisation boursière.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : IE00B02KXK85
• Frais annuels : 0,74 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ -2,52 % par an
• Actifs sous gestion : 592 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Les 3 meilleurs ETF Inde

Avec une croissance démographique soutenue et un développement économique rapide, l’Inde peut être une opportunité intéressante à long terme.

Les meilleurs ETF Inde sont généralement ceux qui suivent l’indice MSCI India, qui réplique la performance des plus grosses entreprises indiennes.

iShares MSCI India UCITS ETF USD (Acc)

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : IE00BZCQB185
• Frais annuels : 0,65 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 13,27 % par an
• Actifs sous gestion : 5 107 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Amundi MSCI India II UCITS ETF EUR Acc

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Amundi
• Code ISIN : FR0010361683
• Frais annuels : 0,85 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 12,41 % par an
• Actifs sous gestion : 1 056 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Franklin FTSE India UCITS ETF

La particularité de l’indice que suit cet ETF (par rapport au MSCI India) c’est que la plus grande entreprise de l'indice est limitée à un maximum de 30 % de la capitalisation de l'indice et tous les autres composants de l'indice à un maximum de 18 %.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Franklin Templeton
• Code ISIN : IE00BHZRQZ17
• Frais annuels : 0,19 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 13,51 % par an
• Actifs sous gestion : 1 056 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Les meilleurs ETF des autres zones géographiques

Vous pouvez retrouver les meilleurs ETF d’autres zones géographiques dans la section précédente en sélectionnant l’indice associé : 

• Etats-Unis : S&P 500
• France : Cac 40
• Japon : Nikkei 225
• Allemagne : Dax
• Angleterre : FTSE 100

‍

‍

Les autres catégories d’ETF actions à considérer en 2024

Au-delà des indices classiques et des zones géographiques, certains ETF permettent de cibler des thématiques spécifiques comme les petites capitalisations, les entreprises à dividendes élevés ou les investissements responsables.

Tableau récapitulatif des autres catégories d’ETF actions à considérer

NB : Cliquez sur le code ISIN de l’ETF pour vous rendre sur sa page de présentation disponible sur le site officiel du gestionnaire et sur lequel vous pourrez retrouver, entre autres, le DIC (Document d’information clé).

Les 3 meilleurs ETF small caps

Les ETF small caps se concentrent sur les petites capitalisations (entreprises avec moins de 2 milliards de capitalisation boursière), souvent synonymes de fort potentiel de croissance. Ces entreprises émergentes, bien que plus risquées, peuvent offrir des rendements supérieurs aux grandes capitalisations sur le long terme.

iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF

Cet ETF suit les principales petites entreprises sur les marchés boursiers développés à l'échelle mondiale.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : IE00BF4RFH31
• Frais annuels : 0,35 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 9,45 % par an
• Actifs sous gestion : 4 376 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

SPDR Russell 2000 US Small Cap UCITS ETF

Cet ETF suit 2 000 sociétés parmi les actions à petite capitalisation américaines.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : State Street Global Advisors
• Code ISIN : IE00BJ38QD84
• Frais annuels : 0,3 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 10,61 % par an
• Actifs sous gestion : 4 049 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

iShares S&P SmallCap 600 UCITS ETF

Cet ETF suit 600 sociétés parmi les actions à petite capitalisation américaines.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : IE00B2QWCY14
• Frais annuels : 0,3 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 11,37 % par an
• Actifs sous gestion : 2 663 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Les 3 meilleurs ETF entreprises à dividendes

Les ETF axés sur les entreprises à dividendes élevés sont parfaits pour les investisseurs recherchant un revenu régulier. Ils incluent des sociétés solides avec une politique de redistribution durable, souvent issues de secteurs stables comme les utilities ou la santé.

iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE)

Cet ETF permet de suivre la performance des 100 actions mondiales à dividendes élevés de l'indice STOXX Global 1800.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : DE000A0F5UH1
• Frais annuels : 0,46 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 6,61 % par an
• Actifs sous gestion : 2 577 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing

Cet ETF permet de suivre l'évolution des actions à haut rendement de dividendes à l'échelle mondiale.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Vanguard
• Code ISIN : IE00B8GKDB10
• Frais annuels : 0,29 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 8,94 % par an
• Actifs sous gestion : 4 733 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF

Cet ETF permet de suivre la performance des entreprises aristocrates, c'est-à-dire celles qui ont versé et augmenté leurs dividendes chaque année depuis au moins 20 années consécutives.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : State Street Global Advisors
• Code ISIN : IE00B6YX5D40
• Frais annuels : 0,35 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 9,75 % par an
• Actifs sous gestion : 3 672 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Les 3 meilleurs ETF ESG

Les ETF ESG (Environnement, Social, Gouvernance) s’adressent aux investisseurs soucieux d’allier performance financière et impact positif. Ils privilégient les entreprises respectant des critères plus ou moins stricts de durabilité et de responsabilité, tout en offrant des perspectives de croissance attractives.

JPMorgan US Research Enhanced Index Equity (ESG) UCITS ETF USD (acc)

Cet ETF permet d’investir dans des entreprises qui sont basées aux États-Unis ou qui exercent la majeure partie de leurs activités économiques aux États-Unis. La direction du fonds évite les entreprises dont la performance ESG a un impact négatif sur les opérations ou dont les pratiques commerciales ne sont pas conformes aux normes de gestion du fonds.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : JP Morgan
• Code ISIN : IE00BF4G7076
• Frais annuels : 0,2 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 17,69 % par an
• Actifs sous gestion : 10 870 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

iShares MSCI USA ESG Enhanced UCITS ETF USD (Dist)

Cet ETF permet de suivre les plus grandes entreprises américaines et est conçu pour maximiser l'exposition aux facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) positifs tout en réduisant l'exposition en équivalent carbone au dioxyde de carbone (CO2) et aux autres gaz à effet de serre (GES) ainsi qu'en minimisant leur exposition au risque d'émissions potentielles des réserves de combustibles fossiles.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : IE00BHZPJ890
• Frais annuels : 0,07 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 16,05 % par an
• Actifs sous gestion : 9 834 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Xtrackers MSCI USA ESG UCITS ETF 1C

Cet ETF permet de suivre les valeurs américaines de grande et moyenne capitalisation où seules les entreprises à faibles émissions de carbone et à notation ESG (environnementale, sociale et de gouvernance) élevée sont prises en compte.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Xtrackers
• Code ISIN : IE00BFMNPS42
• Frais annuels : 0,15 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 17,96 % par an
• Actifs sous gestion : 8 790 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Les meilleurs ETF obligataires en 2024**

Les ETF obligataires sont des outils essentiels pour diversifier un portefeuille et réduire sa volatilité. Selon les objectifs, ils peuvent offrir une exposition aux obligations d’État, souvent plus sécurisées, ou aux obligations d’entreprise, offrant des rendements plus attractifs.

Tableau récapitulatif des meilleurs ETF obligataires en 2024

NB : Cliquez sur le code ISIN de l’ETF pour vous rendre sur sa page de présentation disponible sur le site officiel du gestionnaire et sur lequel vous pourrez retrouver, entre autres, le DIC (Document d’information clé).

‍

‍

Les 3 meilleurs ETF obligation d’État

Les obligations d’État sont considérées comme des actifs sûrs, émis par des gouvernements. Les ETF qui les regroupent permettent d’accéder à des rendements stables tout en limitant les risques. Ils sont particulièrement adaptés aux investisseurs prudents ou en quête de diversification défensive.

iShares USD Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF (Acc)

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

Cet ETF reproduit l'indice IDC US Treasury Short Term et suit les obligations d'État à très court terme (moins d’1 an) libellées en dollars américains émises par le Trésor américain.

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : IE00BGSF1X88
• Frais annuels : 0,07 % %
• Coupon actuel : 1,27 % par an
• Notation financière : AA
• Actifs sous gestion : 12 313 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

iShares USD Treasury Bond 3-7yr UCITS ETF (Acc)

Cet ETF reproduit l'indice ICE US Treasury 3-7 Year suit les obligations d'État libellées en dollars américains émises par le Trésor américain à moyen terme (3 à 7 ans)

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : IE00B3VWN393
• Frais annuels : 0,07 %
• Coupon actuel : 2,84 % par an
• Notation financière : AA
• Actifs sous gestion : 5 459 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

iShares USD Treasury Bond 7-10yr UCITS ETF (Acc)

Cet ETF suit l'indice ICE US Treasury 7-10 Year qui suit les obligations d'État émises par le Trésor américain à long terme (7 à 10 ans)

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : IE00B3VWN518
• Frais annuels : 0,07 %
• Coupon actuel : 3,4 % par an
• Notation financière : AA
• Actifs sous gestion : 3 580 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Les 3 meilleurs ETF obligation d’entreprise

Les obligations d’entreprise offrent des rendements souvent supérieurs à ceux des obligations d’État, mais avec un niveau de risque plus élevé. Les ETF obligataires d’entreprise permettent de diversifier entre différentes industries et de choisir entre des titres à haut rendement ou investment grade selon le niveau de risque souhaité.

iShares Core EUR Corporate Bond UCITS ETF (Dist)

Cet ETF suit l'indice Bloomberg Euro Corporate Bond qui suit les obligations d'entreprises libellées en euros émises par des émetteurs industriels, des services publics et financiers, sur les marchés intérieurs des euro-obligations et de la zone euro.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : IE00B3F81R35
• Frais annuels : 0,2 %
• Coupon actuel : 2,44 % par an
• Notation financière : 51,55% des entreprises obtiennent la note de BBB et les autres, la note de A ou +
• Actifs sous gestion : 10 748 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

SPDR Bloomberg SASB U.S. Corporate ESG UCITS ETF

Cet ETF suit l'indice Bloomberg SASB US Corporate ESG Ex-Controversies Select qui suit les obligations d'entreprises libellées en dollars américains, filtrées selon des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : State Street Global Advisors
• Code ISIN : IE00BLF7VX27
• Frais annuels : 0,15 %
• Coupon actuel : 4,5 % par an
• Notation financière : 27% des entreprises obtiennent la note de B ou BB et les autres, la note de BBB ou +
• Actifs sous gestion : 6 708 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

iShares EUR High Yield Corporate Bond UCITS ETF EUR (Dist)

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : IE00BYXYYP94
• Frais annuels : 0,2 %
• Coupon actuel : 3,82 % par an
• Notation financière : 42,85 % des entreprises obtiennent la note de BBB et les autres, la note de A ou +
• Actifs sous gestion : 4 624 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

‍

Les 3 meilleurs ETF cryptomonnaie**

Les ETF cryptomonnaies offrent une exposition simplifiée et sécurisée aux actifs numériques, sans nécessiter de détenir directement des cryptomonnaies. Ils permettent de diversifier un portefeuille tout en capturant le potentiel de croissance du secteur.

Etant donné que les ETF crypto sont arrivés plus récemment, on regardera la performance sur les 3 dernières années.

À noter que le DIC (document d’information clé) document requis dans le cadre du Règlement PRIIPs (Packaged Retail and Insurance-based Investment Products) n’est pas encore obligatoire pour les ETF crypto.

Ce document s'applique aux produits d'investissement packagés destinés aux investisseurs particuliers et les ETF crypto ne sont pas encore pleinement régulées dans l'Union européenne, bien que le règlement MiCA (Markets in Crypto-Assets) commence à structurer leur cadre.

Tableau récapitulatif des meilleurs ETF cryptomonnaie

NB : Cliquez sur le code ISIN de l’ETF pour vous rendre sur sa page de présentation disponible sur le site officiel du gestionnaire.

CoinShares Physical Bitcoin

Le CoinShares Physical Bitcoin permet de reproduire la performance de l’indice sous-jacent (Bitcoin) au moyen d’une obligation adossée à des actifs qui est garantie par la détention physique de la cryptomonnaie.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : CoinShares
• Code ISIN : GB00BLD4ZL17
• Frais annuels : 0,35 %
• Performance moyenne sur les 3 dernières années : environ 20,72 % par an
• Actifs sous gestion : 1 330 millions d’euros

ETC Group Physical Bitcoin

L’ETF reproduit la performance du Bitcoin au moyen d’une obligation adossée à des actifs qui est garantie par la détention physique de la cryptomonnaie.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Bitwise Formerly ETC Group
• Code ISIN : DE000A27Z304
• Frais annuels : 2 %
• Performance moyenne sur les 3 dernières années : environ 19,4 % par an
• Actifs sous gestion : 1 323 millions d’euros

21Shares Solana Staking ETP

Cet ETF reproduit la performance de l’indice sous-jacent (Solana) au moyen d’une obligation adossée à des actifs qui est garantie par la détention physique de la cryptomonnaie.

• Gestionnaire : 21Shares
• Code ISIN : CH1114873776
• Frais annuels : 2,5 %
• Performance moyenne sur les 3 dernières années : environ 9,66 % par an
• Actifs sous gestion : 1 309 millions d’euros

Les 3 meilleurs ETF matière première

Les ETF matières premières permettent d’investir dans des actifs physiques comme l’or, l’argent ou le pétrole. Ces fonds sont particulièrement utiles pour diversifier un portefeuille et se protéger contre l’inflation ou les incertitudes économiques.

Tableau récapitulatif des meilleurs ETF matière première

NB : Cliquez sur le code ISIN de l’ETF pour vous rendre sur sa page de présentation disponible sur le site officiel du gestionnaire et sur lequel vous pourrez retrouver, entre autres, le DIC (Document d’information clé).

iShares Physical Gold ETC

Cet ETF permet de suivre le prix de l'or en dollar américain.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : IE00B4ND3602
• Frais annuels : 0,12 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 13,82 % par an
• Actifs sous gestion : 16 050 millions d’euros

Invesco Bloomberg Commodity UCITS ETF Acc

Cet ETF permet de suivre le prix des contrats à terme sur matières premières, représentant les secteurs de matières premières suivants : énergie, métaux précieux, métaux industriels, bétail et agriculture.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Invesco
• Code ISIN : IE00BD6FTQ80
• Frais annuels : 0,19 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 7,97 % par an
• Actifs sous gestion : 2 611 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

iShares Bloomberg Roll Select Commodity Swap UCITS ETF USD

Cet ETF permet de suivre un large éventail de ressources et vise à réduire l'impact des rendements négatifs du roll (un phénomène lié au coût de renouvellement des contrats à terme lorsqu’ils arrivent à échéance).

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : IE00BZ1NCS44
• Frais annuels : 0,28 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 11,01 % par an
• Actifs sous gestion : 1 263 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Les meilleurs ETF pour assurance-vie**

Les ETF disponibles en assurance-vie doivent répondre à des critères spécifiques, notamment leur éligibilité réglementaire et leur compatibilité avec les objectifs fiscaux et patrimoniaux de cette enveloppe.

Comment sélectionner les meilleurs ETF pour assurance-vie ?

Choisir un ETF dans le cadre d’une assurance-vie repose principalement sur les critères généraux des ETF.

Cependant, certains critères supplémentaires sont spécifiques à l’assurance-vie :

• Éligibilité au contrat : En fonction de l’assureur, la disponibilité des ETF peut varier considérablement et tous les ETF ne seront pas forcément disponibles. De plus, des frais supplémentaires peuvent s’appliquer pour intégrer des ETF dans un portefeuille d’assurance-vie.
• Capitalisant plutôt que distribuant : Les dividendes des fonds sont de toute façon réinvestis dans le contrat, donc il vaut mieux privilégier un ETF capitalisant pour simplifier la gestion et optimiser la performance.
• Liquidité et simplicité de gestion : Les ETF inclus dans un contrat d’assurance-vie doivent avoir une bonne liquidité pour permettre des arbitrages simples et rapides en cas de besoin
• Une diversification suffisante pour limiter les risques : Les contrats d’assurance-vie imposent des règles de diversification strictes pour protéger les épargnants contre les fluctuations des marchés.

‍

‍

Les 3 meilleurs ETF pour assurance-vie

À noter que les 3 meilleurs ETF pour assurance-vie ont déjà été cités plus tôt dans l’article.

Tableau récapitulatif des meilleurs ETF pour assurance-vie

NB : Cliquez sur le code ISIN de l’ETF pour vous rendre sur sa page de présentation disponible sur le site officiel du gestionnaire et sur lequel vous pourrez retrouver, entre autres, le DIC (Document d’information clé).

Le meilleur monde : iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : IE00B4L5Y983
• Frais annuels : 0,20 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 13,22 % par an
• Actifs sous gestion : 83 598 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Le meilleur ETF S&P 500 : iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : IE00B5BMR087
• Frais annuels : 0,07 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 16,23 % par an
• Actifs sous gestion : 96 770 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Le meilleur ETF obligataire : iShares USD Treasury Bond 7-10yr UCITS ETF (Acc)

Cet ETF suit l'indice ICE US Treasury 7-10 Year qui suit les obligations d'État émises par le Trésor américain.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : IE00B3VWN518
• Frais annuels : 0,07 %
• Coupon actuel : 3,4 % par an
• Notation financière : AA
• Actifs sous gestion : 3 580 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

Pour aller plus loin : Les meilleurs ETF disponibles en Assurance-vie : Comment choisir ?

Les meilleurs ETF pour PEA**

Les ETF éligibles au Plan d’Épargne en Actions (PEA) doivent respecter des critères spécifiques liés à la réglementation européenne. Cette sélection permet d’investir efficacement tout en bénéficiant des avantages fiscaux du PEA.

Quels sont les critères d’éligibilité au PEA ?

Pour qu’un ETF soit éligible au PEA, il doit respecter une réglementation spécifique conçue pour favoriser l’investissement dans l’économie européenne. Voici les critères principaux :

La domiciliation européenne

Les ETF doivent être domiciliés dans un pays de l’Union européenne ou de l’Espace économique européen (EEE) et conformes aux normes UCITS. Cette domiciliation garantit que le fonds suit des règles européennes strictes en matière de transparence, de gestion et de protection des investisseurs.

Exposition majoritaire à des actions européenne

Les ETF doivent être construits de manière à ce que la majorité des actifs sous-jacents respectent les quotas européens imposés par la réglementation PEA. Cela signifie que les ETF doivent investir directement ou indirectement dans des entreprises ayant leur siège en Europe.

Adaptations pour certains indices globaux

Les ETF globaux, comme ceux suivant l’indice MSCI World, peuvent être éligibles au PEA s’ils utilisent une gestion spécifique.

Ces ETF investissent souvent via des produits dérivés, permettant de répliquer la performance d’un indice mondial tout en maintenant la part réglementaire d’actifs européens.

Cette structure garantit le respect des règles du PEA tout en offrant une diversification mondiale.

Les 3 meilleurs ETF éligibles au PEA 

Investir dans un PEA avec des ETF adaptés est une stratégie optimale pour diversifier ses placements tout en profitant des avantages fiscaux.

Tableau récapitulatif des meilleurs ETF pour PEA

NB : Cliquez sur le code ISIN de l’ETF pour vous rendre sur sa page de présentation disponible sur le site officiel du gestionnaire et sur lequel vous pourrez retrouver, entre autres, le DIC (Document d’information clé).

Amundi MSCI World UCITS ETF EUR

Cet ETF permet de suivre l’indice MSCI World qui couvre les grandes et moyennes capitalisations des marchés développés.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : Amundi
• Code ISIN : LU1681043599
• Frais annuels : 0,38 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 13,4 % par an
• Actifs sous gestion : 4 256 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF (DE)

Cet ETF a déjà été cité précédemment dans l’article dans la section destinée aux meilleurs ETF par zones géographiques.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BlackRock
• Code ISIN : DE0005933956
• Frais annuels : 0,09 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 8,2 % par an
• Actifs sous gestion : 7 194 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF USD

Cet ETF permet de suivre l’indice S&P 500 et regroupe les 500 plus grandes entreprises américaines.

Voici les informations clés à connaître sur cet ETF :

• Gestionnaire : BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF USD
• Code ISIN : FR0011550177
• Frais annuels : 0,12 %
• Performance moyenne sur les 5 dernières années : environ 16,67 % par an
• Actifs sous gestion : 3 352 millions d’euros
• Document d’information clé (DIC)

À lire aussi : PEA ou Assurance vie : Que choisir en 2024 ?

Tableau récapitulatif des 62 meilleurs ETF en 2024**

NB : Cliquez sur le code ISIN de l’ETF pour vous rendre sur sa page de présentation disponible sur le site officiel du gestionnaire et sur lequel vous pourrez retrouver, entre autres, le DIC (Document d’information clé).

*Note : Les estimations de rendements sur 5 ans affichés ont été calculées à partir du 22 novembre 2024. En fonction des fluctuations journalières, ces rendements seront amenés à évoluer.

Disclaimer : Les performances passées ne présagent pas des performances futures.

** Disclaimer : Le terme “meilleurs ETF” ne sont pas à prendre en compte dans l’absolu. La sélection est basée sur des critères tels que les frais, l’émetteur, le nombre d’actifs sous gestion ou encore le rendement historique sur les 5 dernières années. Cependant, il existe des milliers d’ETF disponibles et la sélection la mieux adaptée dépendra du profil et des objectifs de la personne. Autrement dit, les “meilleurs ETF” de pour l’un ne seront pas forcément les mêmes pour l’autre.