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FCPI Eurazeo Patrimoine 2022

Retrouvez notre analyse complète sur le FCPI Eurazeo Patrimoine 2022, pour connaître ses avantages et inconvénients et prendre la bonne décision d’investissement. Le FCPI Eurazeo Patrimoine 2022 est un Fonds Commun de Placement dans l’investissement (FCPI). Il permet d’investir dans des start-ups et PME innovantes françaises et européennes, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux intéressants.

L'expertise Eurazeo Patrimoine 2022

Eurazeo Investment Manager

Dans le monde du Private Equity, Eurazeo est un des fonds les plus prestigieux et performants au monde. En 2021, Eurazeo Investment Manager est en France, le premier investisseur en Capital Innovation, en montants investis et le deuxième investisseur en nombre de sociétés accompagnées (source : Private Equity Magazine, les classements 2021, Fonds de Venture). Son expertise pour avoir investi dans des start-ups ou PME innovantes est reconnue : Doctolib, Payfit, Glovo, Gitguardian, etc. Parmi les « licornes » françaises, bon nombre font partie du portefeuille d’Eurazeo.

En quelques lignes, Eurazeo, c’est :

  • L’équipe de l’année en capital croissance selon Private Equity Magazine en 2021
  • TOP 4 des investisseurs en capital croissance dans la région EMEA en 2020 par Sifted Financial Times
  • Numéro 1 des investisseurs européens en early & late stage par Crunchbase en 2019

L'expérience en FCPI

L’expérience d’investissement d’Eurazeo se combine avec la plus grande expérience en France en FCPI. Eurazeo c’est plus de 44 fonds FCPI, FIP pour un encours de 1,1 milliard d’euros. Ils représentent depuis 2015 plus d’un tiers des encours en FCPI en France. C’est un atour fort car il donne des gages futurs aux investisseurs, notamment dans la mécanique de sortie de l’investissement. Les particuliers accèdent ainsi aux mêmes opportunités d’investissement que les banques ou assureurs, grâce à des véhicules adaptés à leurs besoins et contraintes.

Vous voulez investir en FCPI-FIP mais vous vous posez des questions ? Notre équipe de spécialistes vous accompagne.

Une stratégie d'investissement ambitieuse et pleine de sens

Investissement dans des start-ups et entreprises innovantes

Le FCPI Eurazeo Patrimoine 2022 investit dans des start-ups et entreprises innovantes. Ces entreprises sont non cotées en bourse et sont en majorité françaises. Investir dans cet FCPI, c’est donc aussi promouvoir l’économie française. A ce titre, Eurazeo Patrimoine 2022 est titulaire du label France Relance. Les entreprises sélectionnées répondent à des critères d’investissement établis par la société de gestion, comprenant notamment :

  • Leur positionnement sur le marché,
  • Leur attractivité – selon l’équipe – et leur stratégie de développement,
  • Leur capacité d’innovation.
Notre point de vue : dans un contexte économique actuel en plein changement, investir sur du long terme, dans des entreprises très flexibles et innovantes nous semble, chez Ramify, pertinent. Les acteurs qui arriveront à tirer parti de ces changements seront vraisemblablement parmi les entreprises innovantes.

Facteurs de risques

Il existe deux principaux risques :

  • Les investissements non cotés comportent le plus souvent un inconvénient majeur : le manque relatif de liquidité. Ramify attire l’attention des lecteurs sur le caractère à long terme de ce programme d’investissement. Cet investissement a une fin prévue le 31 décembre 2031, 
  • Le fonds n’est pas à capital garanti. Il est donc possible que le capital initialement investi ne soit pas intégralement restitué.
Notre point de vue : il est essentiel que l’investisseur prenne au préalable connaissance du Règlement et du DICI.

FCPI-FIP : les inconvénients

Quels sont les risques ?

Les capitaux investis en parts de FCPI et FIP ne bénéficient d’aucune garantie à 100 % du fait de la nature même de l’investissement. Les PME innovantes étant des entreprises jeunes et de créations récentes, elles ne bénéficient pas de fondations solides et leur modèle économique n’est pas encore établi. Les FCPI et FIP représentent donc des investissements risqués.

Un véhicule d'investissement fiscalement avantageux

Réduction d'impôt sur le revenu (IR)

Les souscripteurs de parts de FCPI peuvent bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu (IR) de 23 % des versements réalisés. Le plafond de versement et la réduction d’impôt varient selon le statut matrimonial :
Plafond de versement Réduction d’impôt maximale
Personne seule (célibataire, veuve ou divorcée) 12 000 € 2 760 €
Couple soumis à une imposition en commun 24 000 € 5 520 €
Pour toute souscription entre le 18 mars et le 31 décembre 2022, la réduction d’impôt maximale de 23 % est de 2 760 euros pour une personne célibataire et de 5 520 pour un couple ayant une imposition en commun. Ces conditions s’appliquent selon l’article 199 terdecies-0 A du code général des impôts (CGI) et est exclusivement réservé à toute personne avec une résidence fiscale en France qui s’engage à conserver ses parts pendant au moins 5 ans.

Exonération d'impôt sur les plus-values

Tout porteur de parts de FCPI est exonéré d’impôt sur les plus-values s’il conserve ses parts pour une durée minimale de 5 ans à partir de sa souscription. En cas de plus-values, seuls les prélèvements sociaux de 17,2 % sont dus.

Les chiffres clés d'Eurazeo Patrimoine 2022

Date limite de souscription : jusqu’au 31/12/2022
Minimum de souscription : 1000 € soit 10 parts*
Fréquence de valorisation : semestrielle
Rachats : non autorisés, hors cas exceptionnels prévus par le règlement
Société de gestion : Eurazeo Investment Manager
Durée de vie : 7 ans prorogeables de 2 x 1 an sur décision de la Société de gestion
Valeur nominale d’une part : 100 €
Fréquence du reporting : semestrielle
Code ISIN part A : FR001400AIW6
Dépositaire : Société Générale

Le FCPI Eurazeo Patrimoine 2022 dispose du Label Relance. Les fonds labellisés Relance s’appuient sur la stratégie d’investissement responsable et la politique d’engagement actionnarial mise en place par le groupe Eurazeo en 2020. Les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) sont une des composantes de la gestion, mais leur poids dans la décision finale n’est pas défini en amont par Eurazeo Investment Manager.

Investir dans le FCPI Eurazeo Patrimoine 2022 avec Ramify

Ramify est un conseiller en gestion de patrimoine, approuvé et contrôlé par l’AMF. Il propose des investissements en Actions, Obligations, SCPI et Private Equity, selon votre besoin, et dans des véhicules d’investissements adaptés à votre situation fiscale. N’hésitez pas à en discuter avec nos conseillers. Pourquoi investir avec Ramify ?
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