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Dividendes Plus n°10

Retrouvez notre analyse complète sur le fonds FCPI Dividendes Plus n°10, pour connaître ses avantages et inconvénients et prendre la bonne décision d’investissement.


Le FCPI Dividendes Plus N°10 est un Fonds Commun de Placement dans l’Innovation (FCPI). Il permet d’investir dans des start-ups et PME innovantes françaises et européennes, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux intéressants.

Les chiffres clés du FCPI Dividendes Plus n°10

Type

FCPI

Avantages fiscaux

25 % de réduction d’impôts sur le revenu sur le montant investi

Stratégie d’investissement

Growth Equity

Période de souscription

Jusqu’au 30/09/2023

Minimum de souscription

1000 € soit 10 parts avec une valeur nominative de 100 € chacune

Fréquence de valorisation

Semestrielle

Rachats

Non autorisés, hors cas exceptionnels prévus par le règlement

Société de gestion

Vatel Capital

Performances des millésimes FCPI Dividendes Plus

Nom du fonds

Performance finale du fonds
(hors avantage fiscal et prélèvements sociaux)

FCPI Dividendes Plus N°4

+13,69 %

FCPI Dividendes Plus N°3

+5,33 %

FCPI Equilibre & Santé 2

+13,7 %

FCPI Dividendes Plus N°2

-2,72 %

FCPI Dividendes Plus R

+3,98 %

L'expertise FCPI Dividendes Plus N°10

VATEL CAPITAL

Dans le monde du Private Equity, Vatel Capital est une société de gestion affichant des performances régulières : elle a déjà procédé au remboursement de ses 10 premiers FCPI dont 9 en performance positive (hors avantage fiscal).

 

En quelques lignes, Vatel Capital, c’est :

  • La note de 4 étoiles sur 5 par Gestion de Fortune pour sa qualité de service (Janvier 2016 et 2017)
  • Un triple lauréat du Lipper Fund Award récompensant la gestion exemplaire d’un fonds (2015, 2018 et 2021)
  • Le 2ème prix dans la catégorie capital-investissement lors de la 8ème édition des Pyramides de la gestion patrimoine organisée par Investissement Conseils (2020)
  • La 2ème place dans la catégorie capital-investissement – enquête nationale réalisée auprès de 4 500 conseillers en gestion de patrimoine – lors de la 27ème édition du Palmarès des Fournisseurs organisée par Gestion de Fortune (2020)

Vatel Capital, une équipe de gestion expérimentée

L’expérience d’investissement de VATEL CAPITAL en FCPI se traduit par plus de quinze ans de collaboration sans césure avec les même dirigeants : le FCPI Dividendes Plus n°10 est le 15ème FCPI géré par Vatel Capital.

La société se repose sur ses compétences englobant tout type d’investissement (levée de fonds, deal flow, investissement, suivi et sorties du portefeuille). Elle intervient auprès d’entreprises cotées et non cotées, plus précisément dans le secteur de la santé, des services aux entreprises et d’internet. 

Vous voulez investir en FCPI-FIP mais vous vous posez des questions ? Notre équipe de spécialistes vous accompagne.

La stratégie d’investissement tournée vers l’innovation européenne du FCPI Dividendes Plus N°10

Investissement dans des start-ups et entreprises innovantes

Le fonds Dividendes Plus N°10 investit dans des start-ups et entreprises innovantes. Ces entreprises sont cotées et non cotées en bourse. Elles sont en majorité européennes et les montants investis au sein de celles-ci sont compris entre 200 000 € et 2 000 000 €. Investir dans ce FCPI, c’est donc aussi promouvoir l’économie européenne. Les entreprises sélectionnées répondent à des critères d’investissement établis par la société de gestion, comprenant notamment :

  • Leur maturité
  • Leur rentabilité
  • Leur potentiel de développement
  • Et leur capacité à distribuer des dividendes
Notre point de vue : L’investissement dans le FCPI Dividende Plus n°10 de Vatel est un très bon moyen de limiter son imposition sur les revenus. Vatel est l’un des acteurs FCPI avec le plus d’historiques et la qualité de l’équipe de gestion a permis de dégager majoritairement des performances positives au-delà du gain fiscal (qui est lui assuré dès la première année). 

Nous vous rappelons que les performances passées ne présagent pas des performances futures et que, comme tout investissement, des risques subsistent. 

Cependant, pour limiter son risque, nous conseillons à nos clients de diversifier leur exposition aux FCPI fiscales. Alto Innovation d’Eiffel IG, FCPI Patrimoine d’Eurazeo ou encore Calao sont des bons représentants pour constituer votre portefeuille

Les risques d'investir dans le FCPI Dividendes Plus N°10

Il existe deux principaux risques :

  • Les investissements non cotés comportent un inconvénient notable : le manque relatif de liquidité. Ramify attire l’attention des lecteurs sur le caractère à long terme de ce programme d’investissement. La fin de cet investissement est prévue pour (au plus tard) le 31 Décembre 2028. Après cette date débutera la période de liquidation du fonds, c’est-à-dire que le versement des dividendes aura lieu. Entre-temps, un rapport de gestion sera publié deux fois par an. Toutes les informations relatives à l’évolution du fonds y seront communiquées.
  • Le fonds n’est pas à capital garanti. Il est donc possible que le capital initialement investi ne soit pas intégralement restitué.
Notre point de vue : il est essentiel que l’investisseur prenne au préalable connaissance du Règlement et du DICI. Nous ajoutons qu’il est très important de se faire conseiller et accompagner lors des choix des fonds. Le Private Equity est une classe d’actif intéressante mais plus complexe que l’investissement en bourse par exemple.

FCPI-FIP : les inconvénients

Quels sont les risques ?

Les capitaux investis en parts de FCPI et FIP ne bénéficient d’aucune garantie en capital, du fait de la nature même de l’investissement. Les PME innovantes étant des entreprises jeunes, elles ne bénéficient pas de fondations aussi solides que des entreprises cotées et leur modèle économique n’est pas complètement établi. Les FCPI et FIP représentent donc des investissements risqués.

Un véhicule d'investissement fiscalement avantageux

Réduction d'impôt sur le revenu (IR)

Les souscripteurs de parts de FCPI peuvent bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu (IR) allant jusqu’à 25 % des versements réalisés. Le plafond de versement et la réduction d’impôt varient selon le statut matrimonial :

 Plafond de versementRéduction d’impôt maximale
Personne seule (célibataire, veuve ou divorcée)12 000 €3 000 €
Couple soumis à une imposition en commun24 000 €6 000 €

Pour toute souscription entre le 18 mars et le 31 décembre 2022, la réduction d’impôt maximale de 25 % est de 3 000 euros pour une personne célibataire et de 6 000 pour un couple ayant une imposition en commun. Ces conditions s’appliquent selon l’article 199 terdecies-0 A du code général des impôts (CGI) et est exclusivement réservé à toute personne avec une résidence fiscale en France qui s’engage à conserver ses parts pendant au moins 5 ans.

Exonération d'impôt sur les plus-values

Tout porteur de parts de FCPI est exonéré d’impôt sur les plus-values s’il conserve ses parts pour une durée minimale de 5 ans à partir de sa souscription. En cas de plus-values, seuls les prélèvements sociaux de 17,2 % sont dus.

Investir dans le FCPI Dividendes Plus N°10 de Vatel Capital avec Ramify

Ramify est un conseiller en gestion de patrimoine, approuvé et contrôlé par l’AMF. Il propose des investissements en Actions, Obligations, SCPI et Private Equity, selon votre besoin, et dans des véhicules d’investissements adaptés à votre situation fiscale. N’hésitez pas à en discuter avec nos conseillers.

Pourquoi investir avec Ramify ?

  • Nous vous offrons un accompagnement complet et sur-mesure en façonnant avec vous une stratégie d’investissement adaptée à votre fiscalité et vos objectifs
  • À l’aide de nos méthodes d’analyses statistiques nous restons objectifs sur le choix des fonds sur lesquels se positionner

N’hésitez pas à nous contacter !

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